2021年6月初級(jí)銀行《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試真題考點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理的防線(xiàn)

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《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試真題答案涉及考點(diǎn)回顧

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單選題：風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線(xiàn)是指()。

A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

B、業(yè)務(wù)條線(xiàn)部門(mén)

C、合規(guī)部門(mén)

D、內(nèi)部審計(jì)

答案：B

真題考點(diǎn)講解：風(fēng)險(xiǎn)管理的防線(xiàn)

企業(yè)要做好風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)在組織架構(gòu)上建立三道防線(xiàn)。對(duì)于集團(tuán)公司，則應(yīng)在三道防線(xiàn)的基礎(chǔ)上，建立縱向的風(fēng)險(xiǎn)管理組織，形成風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)，具體內(nèi)容見(jiàn)第6章內(nèi)容。

第一道防線(xiàn)：所有業(yè)務(wù)部門(mén)及職能部門(mén)。其中，風(fēng)險(xiǎn)管理職能部及內(nèi)部審計(jì)職能部門(mén)是第一道防線(xiàn)的核心。各部門(mén)一線(xiàn)員工是企業(yè)的窗口，也是最先與風(fēng)險(xiǎn)源接觸的群體，在日常業(yè)務(wù)中負(fù)有及時(shí)識(shí)別、上報(bào)與初步管理風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，是事前控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。

第二道防線(xiàn)：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)及風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)。這兩個(gè)機(jī)構(gòu)不直接參與企業(yè)任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，而主要負(fù)責(zé)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的統(tǒng)籌組織、協(xié)調(diào)與規(guī)劃，并對(duì)第一道防線(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作、內(nèi)部控制開(kāi)展情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，同時(shí)承擔(dān)重大風(fēng)險(xiǎn)的核心管理與組織職責(zé)，是事中控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。

第三道防線(xiàn)：內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)及內(nèi)部審計(jì)職能部門(mén)。這兩個(gè)機(jī)構(gòu)也不直接參與企業(yè)任何經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，主要負(fù)責(zé)對(duì)第一及第二道防線(xiàn)部門(mén)的工作進(jìn)行事后稽核、審計(jì)和監(jiān)察等，對(duì)企業(yè)內(nèi)部控制度進(jìn)行查漏補(bǔ)缺、對(duì)企業(yè)主要業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性、合理性和風(fēng)險(xiǎn)可控性進(jìn)行審計(jì)、對(duì)經(jīng)營(yíng)管理者進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、對(duì)企業(yè)信息系統(tǒng)有效性進(jìn)行審計(jì)、對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)等，是事后控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，也是最后一道防線(xiàn)。

此外，企業(yè)高層管理者負(fù)有識(shí)別、分析、監(jiān)視和管理企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，同時(shí)統(tǒng)籌管理和監(jiān)督三道防線(xiàn)的有效運(yùn)行，是推動(dòng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施、改進(jìn)并立于三道防線(xiàn)之上的關(guān)鍵所在。

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