2021年6月初級銀行《個人理財》考試真題考點：理財顧問服務和綜合理財服務

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《個人理財》考試真題答案涉及考點回顧

初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考試真題考友回憶版：【僅供參考】

單選題：下列關于商業(yè)銀行和客戶在理財顧問服務中的角色的說法中，正確的是()。

A、商業(yè)銀行提出建議并做出決策，客戶不參與

B、商業(yè)銀行只提出建議，最終決策權在客戶

C、客戶提出建議并做出決策，商業(yè)銀行不參與

D、客戶只提出建議，最終決策權在商業(yè)銀行

答案：B

真題考點講解：理財顧問服務和綜合理財服務

在理財顧問中，涉及客戶財務資源的商業(yè)銀行不具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。

(1)理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務。

這是一種針對個人客戶的專業(yè)化服務，不同于為銷售儲蓄存款、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動。

客戶接受服務后.可自行管理和運用資金并獲取和承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

(2)綜合理財服務是指商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務活動。

綜合理財服務可以進一步劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務。

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