2021年初級銀行專業(yè)實務(wù)科目《個人貸款》考試大綱

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銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目《個人貸款》初級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應(yīng)試人員應(yīng)用銀行個人貸款業(yè)務(wù)相關(guān)知識，包括個人貸款基礎(chǔ)知識和業(yè)務(wù)管理、各業(yè)務(wù)品種操作流程和風險管理、個人貸款相關(guān)法律法規(guī)等，處理銀行個人貸款基本業(yè)務(wù)的能力。

【考試內(nèi)容】

一、個人貸款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

(一)掌握個人貸款的性質(zhì)和發(fā)展；

(二)掌握個人貸款產(chǎn)品的種類和要素。

二、個人貸款管理

(一)了解個人貸款管理原則，掌握個人貸款的流程；

(二)了解個人貸款營銷管理；

(三)了解個人貸款定價的一般原則及影響因素；

(四)熟悉個人貸款風險管理；

(五)了解押品管理的基本概念及流程。

三、個人住房貸款

(一)掌握個人住房貸款的分類、特征和要素；

(二)掌握個人住房貸款的流程；

(三)熟悉個人住房貸款的風險管理；

(四)掌握公積金個人住房貸款的要素和操作流程。

四、個人消費貸款

(一)掌握個人汽車貸款的要素、貸款流程和風險管理；

(二)掌握個人教育貸款的分類、貸款流程和風險管理；

(三)熟悉其他個人消費貸款的相關(guān)要素。

五、個人經(jīng)營性貸款

(一)掌握個人經(jīng)營貸款的要素、貸款流程和風險管理；

(二)掌握個人商用房貸款的要素、貸款流程和風險管理；

(三)掌握農(nóng)戶貸款的要素和貸款流程。

六、信用卡業(yè)務(wù)

(一)了解信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容。

七、個人征信系統(tǒng)

(一)熟悉個人征信系統(tǒng)的內(nèi)容及主要功能；

(二)了解個人征信系統(tǒng)的發(fā)展歷史和相關(guān)法律；

(三)掌握個人征信報告的基本內(nèi)容。

附錄：

一、個人貸款的相關(guān)法律

(一)《中華人民共和國民法通則》

(二)《中華人民共和國合同法》

(三)《中華人民共和國擔保法》

(四)《中華人民共和國物權(quán)法》

(五)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

(六)《貸款通則》

二、個人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

(一)《個人貸款管理暫行辦法》

(二)與個人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(三)與個人汽車貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(四)與個人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

(五)《農(nóng)戶貸款管理辦法》

(六)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

(七)《征信業(yè)管理條例》

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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