2021年初級銀行專業(yè)實務(wù)科目《個人理財》考試大綱
編輯推薦:2021年初級銀行從業(yè)資格考試報名時間及入口匯總
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務(wù)科目《個人理財》初級考試大綱
【考試目的】
通過本科目考試,測查應(yīng)考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度,包括測查對理財投資市場、理財產(chǎn)品、理財業(yè)務(wù)管理等專業(yè)知識技能的運(yùn)用;測查應(yīng)考人員對個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī),客戶的分類與需求分析,理財計算工具等的掌握程度。綜合運(yùn)用本科目知識技能,合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務(wù)。
【考試內(nèi)容】
一、個人理財
(一)熟悉個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;
(二)掌握銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類;
(三)了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;
(四)了解理財師的隊伍狀況和職業(yè)特征;
(五)掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求。
二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
(一)熟悉中國的法律體系;
(二)熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(三)掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(四)熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(五)掌握各類理財產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
三、理財投資市場
(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;
(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運(yùn)用;
(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運(yùn)用;
(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運(yùn)用;
(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運(yùn)用;
(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運(yùn)用;
(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運(yùn)用;
(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運(yùn)用。
四、理財產(chǎn)品
(一)掌握銀行理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(二)掌握基金的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(三)掌握保險產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(四)掌握國債的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(五)掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(七)熟悉券商資產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。
五、客戶分類與需求分析
(一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容;
(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系;
(四)掌握理財師了解客戶的方法。
六、理財規(guī)劃計算工具與方法
(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;
(二)掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運(yùn)用;
(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運(yùn)用;
(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計算方法及運(yùn)用;
(五)了解財務(wù)計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用;
(六)了解不同理財工具的特點及比較;
(七)掌握貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的運(yùn)用。
七、理財師的工作流程和方法
(一)熟悉理財師的工作流程;
(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;
(三)熟悉明確客戶理財目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則;
(四)掌握理財規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點;
(五)熟悉理財規(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項;
(六)熟悉后續(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點。
八、理財師金融服務(wù)技巧
(一)了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;
(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;
(三)了解電話溝通的技巧;
(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù)。
九、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的其他法律法規(guī)掌握與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī):
(一)相關(guān)法律:中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;
(二)相關(guān)行政法規(guī):關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運(yùn)作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細(xì)則等。
如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。
2021上半年銀行從業(yè)考試時間:6月1-2日,報名時間應(yīng)該也快啟動了,考生如果擔(dān)心2021年上半年銀行從業(yè)資格報名時間有變動,可以通過填寫環(huán)球網(wǎng)校 免費(fèi)預(yù)約短信提醒,及時獲取2021年上半年銀行從業(yè)資格報名時間動態(tài)。
環(huán)球網(wǎng)校發(fā)布2021年初級銀行專業(yè)實務(wù)科目《個人理財》考試大綱。想要獲取2021初級銀行從業(yè)資格《個人理財》考試大綱文檔版,點擊“免費(fèi)下載”按鈕后即可領(lǐng)取。
最新資訊
- 2024年下半年初級銀行從業(yè)資格考試大綱哪些科目有變化?2024-09-19
- 有更新!2024年下半年初級銀行從業(yè)資格證考試大綱匯總2024-09-10
- 2024年下半年初級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)的大綱2024-09-08
- 2024年下半年銀行從業(yè)初級資格考試大綱使用哪個版本?2024-09-04
- 大綱有變!2024年下半年銀行從業(yè)資格個人理財采用新大綱2024-09-04
- 2024年下半年銀行從業(yè)資格證個人貸款大綱采用什么版本?2024-09-04
- 2024年下半年銀行從業(yè)資格證公司信貸考試大綱是什么?2024-09-04
- 2024年下半年銀行從業(yè)資格證初級考試大綱有什么變化?2024-08-28
- 2024年下半年初級銀行從業(yè)資格證考試大綱采用什么版本?2024-08-24
- 考生注意!2024年下半年初級銀行從業(yè)資格證考試大綱更新!2024-08-23