2020銀行從業(yè)資格《風險管理》試題：有效的風險偏好聲明

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【考點】有效的風險偏好聲明

【多選】有效的風險偏好聲明應該滿足的原則有(　)。

A、包括銀行在制定戰(zhàn)略和業(yè)務規(guī)劃時所使用的關鍵背景信息和假設

B、與銀行長短期戰(zhàn)略規(guī)劃、資本規(guī)劃、財務規(guī)劃、薪酬機制相關聯(lián)

C、基于總體風險偏好、風險能力、風險輪廓，應為每類實質性風險和總體風險確定能夠接受的最高風險水平

D、具有前瞻性

E、考慮客戶的利益和對股東的受托義務、資本及其他監(jiān)管要求，在完成戰(zhàn)略目標和業(yè)務計劃時，確定銀行愿意接受的風險總量

【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查有效的風險偏好聲明應該滿足的原則。有效的風險偏好聲明應該滿足的原則，除了上述五個選項外，還包括定量指標，定量指標能夠分解成業(yè)務條線和法律實體的風險限額，也能在集團層面匯總以反映整體的風險輪廓。還包括定性的陳述，定性陳述要清晰闡明接受或規(guī)避某類風險的誘因，確定某種形式的界限或指標以便監(jiān)測這類風險。

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