2020銀行從業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》試題：保險(xiǎn)銷售前了解客戶

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【考點(diǎn)】保險(xiǎn)銷售前了解客戶

【多選題】銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括分紅型、萬(wàn)能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司非預(yù)定收益型投資保險(xiǎn)產(chǎn)品等，存在以下情況的，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保(　)。

A、躉交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍

B、年期交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%

C、月期交保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%

D、保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60

E、保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%

【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查保險(xiǎn)銷售前了解客戶的相關(guān)內(nèi)容。銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，包括分紅型、萬(wàn)能型、投資連結(jié)型、變額型等人身保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司非預(yù)定收益型投資保險(xiǎn)產(chǎn)品等，存在以下情況的，應(yīng)在取得投保人簽名確認(rèn)的投保聲明后方可承保：

一是躉交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的4倍；

二是年期交保費(fèi)超過投保人家庭年收入的20%，或月期交保費(fèi)超過投保人家庭月收入的20%；

三是保費(fèi)交費(fèi)年限與投保人年齡數(shù)字之和達(dá)到或超過60；

四是保費(fèi)額度大于或等于投保人保費(fèi)預(yù)算的150%。

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