2020年銀行從業(yè)資格考試教材介紹—《個人理財》(初級)
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目前疫情當(dāng)前，很多考試已取消或推遲報名。目前2020年上半年銀行從業(yè)資格報名時間暫未公布，在此小編建議考生訂閱環(huán)球網(wǎng)校 免費(fèi)預(yù)約短信提醒服務(wù)，預(yù)約成功后的考生可以在官方公告發(fā)布后及時知道2020年上半年銀行從業(yè)資格報名時間，防止大家錯過報名時間。
內(nèi)容簡介：2019年版銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格初級考試輔導(dǎo)教材《個人理財》主要針對商業(yè)銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的一線業(yè)務(wù)人員以及有志于從事理財行業(yè)的人員設(shè)計，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋個人理財從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)掌握的基本知識和技能。本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱了各家金融機(jī)構(gòu)的公開材料，在編寫上盡量做到知識點(diǎn)明確，切合商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際，以便于考試復(fù)習(xí)，或者作為個人理財相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。
本教材的內(nèi)容包括個人理財概述、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)、理財投資市場概述、理財產(chǎn)品概述、客戶分類與需求分析、理財規(guī)劃計算工具與方法、理財師的工作流程和方法等七個部分。本次修訂過程中，新增了《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》等最新監(jiān)管要求，更新了理財規(guī)劃和理財產(chǎn)品銷售中的相關(guān)法律法規(guī)，細(xì)化了理財產(chǎn)品的分類、特征及投資模式，調(diào)整了客戶分類與需求分析的章節(jié)框架，做到理論與實(shí)踐相結(jié)合、知識與技能相結(jié)合、現(xiàn)實(shí)與前瞻相結(jié)合。
個人理財教材章節(jié)內(nèi)容
| 章 | 節(jié) | 內(nèi)容掌握 |
| 第一章 個人理財概述 | 第一節(jié)個人理財相關(guān)定義 | （一）熟悉個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體；（二）了解銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類；（三）了解國外和國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展與狀況；（四）了解理財師的隊伍狀況和職業(yè)特征；（五）掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求；（六）掌握合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)及理財師的社會責(zé)任。 |
| 第二節(jié)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展及原因 | ||
| 第三節(jié)理財師的執(zhí)業(yè)資格和要求 | ||
| 第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) | 第一節(jié)理財師的法律法規(guī)基礎(chǔ)知識 | （一）熟悉中國的法律體系；（二）熟悉《民法通則》、《合同法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；（三）掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；（四）熟悉《個人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定；（五）熟悉商業(yè)銀行理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)的法律法規(guī)。 |
| 第二節(jié)理財規(guī)劃中的法律法規(guī) | ||
| 第三節(jié)理財產(chǎn)品及銷售相關(guān)法律法規(guī) | ||
| 第三章 理財投資市場概述 | 第一節(jié)金融市場概述 | （一）掌握金融市場的特點(diǎn)、功能及分類；（二）掌握貨幣市場及其在個人理財中的運(yùn)用；（三）掌握債券市場及其在個人理財中的運(yùn)用；（四）掌握股票市場及其在個人理財中的運(yùn)用；（五）掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運(yùn)用；（六）掌握外匯市場及其在個人理財中的運(yùn)用；（七）掌握保險市場及其在個人理財中的運(yùn)用；（八）熟悉另類投資品市場在個人理財中的運(yùn)用。 |
| 第二節(jié)金融市場分類 | ||
| 第三節(jié)理財投資市場介紹 | ||
| 第四章 理財產(chǎn)品概述 | 第一節(jié)銀行理財產(chǎn)品 | （一）熟悉銀行理財產(chǎn)品的要素類型、分類及特點(diǎn)；（二）掌握基金的分類及特點(diǎn)；（三）掌握保險產(chǎn)品的分類及特點(diǎn)；（四）掌握國債的分類及特點(diǎn)；（五）掌握信托產(chǎn)品的分類及特點(diǎn)；（六）熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類及特點(diǎn)；（七）了解券商資產(chǎn)管理計劃；（八）熟悉股票、中小企業(yè)私募債、基金子公司產(chǎn)品和合伙制私募基金等理財產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。 |
| 第二節(jié)銀行代理理財產(chǎn)品 | ||
| 第三節(jié)其他理財產(chǎn)品 | ||
| 第五章 客戶分類與需求分析 | 第一節(jié)了解客戶需求的重要性 | （一）熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容；（二）熟悉不同的客戶分類方法；（三）掌握生命周期理論及其與客戶需求的關(guān)系；（四）掌握理財師了解客戶的方法。 |
| 第二節(jié)了解客戶的主要內(nèi)容 | ||
| 第三節(jié)客戶分類與客戶需求分析 | ||
| 第四節(jié)了解客戶的方法 | ||
| 第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法 | 第一節(jié)貨幣時間價值的基本概念 | （一）熟悉貨幣時間價值及其影響因素；（二）掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運(yùn)用；（三）掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運(yùn)用；（四）掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計算方法及運(yùn)用；（五）了解財務(wù)計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用；（六）了解不同理財工具的特點(diǎn)及比較；（七）熟悉貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的使用。 |
| 第二節(jié)規(guī)則現(xiàn)金流的計算 | ||
| 第三節(jié)不規(guī)則現(xiàn)金流的計算 | ||
| 第四節(jié)理財規(guī)劃計算工具 | ||
| 第七章 理財師的工作流程和方法 | 第一節(jié)概述 | （一）掌握理財師工作流程的基本步驟；（二）掌握接觸客戶、獲得客戶信任的要點(diǎn)；（三）了解理財師應(yīng)該告知客戶的相關(guān)信息；（四）理解在了解客戶信息時的心態(tài)和技巧要點(diǎn)；（五）理解確定客戶目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容、原則以及步驟要點(diǎn)；（六）掌握在為客戶制定理財規(guī)劃書時的內(nèi)容，以及提交理財規(guī)劃書時的要點(diǎn)；（七）理解理財規(guī)劃書執(zhí)行過程中的原則及其注意事項(xiàng)；（八）掌握客戶檔案管理的相關(guān)要點(diǎn)；（九）理解后續(xù)跟蹤服務(wù)的必要性和相關(guān)要點(diǎn)；（十）理解實(shí)施方案和評估服務(wù)的要點(diǎn)；（十一）理解不定期評估和方案調(diào)整中的要點(diǎn)；（十二）了解從跟蹤服務(wù)到綜合規(guī)劃螺旋式上升的路徑。 |
| 第二節(jié)接觸客戶、建立信任關(guān)系 | ||
| 第三節(jié)分析客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀 | ||
| 第四節(jié)明確客戶的理財目標(biāo) | ||
| 第五節(jié)制定理財規(guī)劃方案 | ||
| 第六節(jié)理財規(guī)劃方案的執(zhí)行 | ||
| 第七節(jié)后續(xù)跟蹤服務(wù) | ||
| 附1：理財師金融服務(wù)技巧 | （一）了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧；（二）熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性；（三）了解電話溝通的技巧；（四）了解金融產(chǎn)品服務(wù)推薦流程與話術(shù) | |
| 附2：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) | （一）相關(guān)法律：中華人民共和國民法通則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等；（二）相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例、期貨交易管理?xiàng)l例；（三）相關(guān)部門規(guī)章及解釋：商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。 |
以上內(nèi)容為2020年銀行從業(yè)資格考試教材介紹—《個人理財》(初級)。查看更多復(fù)習(xí)資料您可以點(diǎn)擊下方免費(fèi)下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！
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