2020初級銀行從業(yè)資格《法律法規(guī)》第十四章講義：風(fēng)險管理的組織架構(gòu)

更新時間：2019-12-13 15:15:18 來源：環(huán)球網(wǎng)校

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【考點(diǎn)3】風(fēng)險管理的組織架構(gòu)

商業(yè)銀行根據(jù)不同的經(jīng)營環(huán)境、經(jīng)營制度和不同的風(fēng)險管理要求，設(shè)置各自的風(fēng)險管理組織架構(gòu)，一般由董事會及其專門委員會、監(jiān)事會、高級管理層、風(fēng)險管理部門及其他風(fēng)險控制部門等組成。

風(fēng)險的三道防線(考點(diǎn))三道防線分工協(xié)作，協(xié)調(diào)配合，并保持相互的獨(dú)立

三道防線	團(tuán)隊(duì)	內(nèi)容
"第一道防線"	業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)	負(fù)責(zé)識別、評估、緩釋和監(jiān)控各自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險，對管理和控制其經(jīng)營活動承擔(dān)的風(fēng)險負(fù)有首要、直接的責(zé)任。
"第二道防線"	風(fēng)險管理團(tuán)隊(duì)	主要職能包括建立銀行的風(fēng)險政策制度體系；對各個業(yè)務(wù)單元的風(fēng)險管理提供專業(yè)咨詢和指導(dǎo)；并通過風(fēng)險偏好和限額等方式，監(jiān)控、評估和管理全行風(fēng)險，有效防止系統(tǒng)性風(fēng)險的發(fā)生。
"第三道防線"	內(nèi)部審計團(tuán)隊(duì)	負(fù)責(zé)對全行風(fēng)險管理體系有效性進(jìn)行監(jiān)督和評估。