2019年初級銀行從業(yè)資格考試《風(fēng)險管理》歷年真題匯編一

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試題部分——選擇題

1、()是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

2、債券A的票面利率為8%，債券B的票面利率為6%，假設(shè)其他因素完全一樣，如果市場利率完全下降時，則()。

A.A和B均跌價，但A比B跌的快

B.A和B均漲價，但A比B漲的快

C.A和B均跌價，但B比A跌的快

D.A和B均漲價，但B比A漲的快

3、下列屬于法人信貸業(yè)務(wù)的是()。

A.貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

B.賬戶管理

C.現(xiàn)金庫箱

D.會計核算

4、信息披露的方式不包括()。

A.招股說明書

B.上市公告書

C.定期報告

D.上市交易公告書

5、公司/機構(gòu)存款通常()，對商業(yè)銀行的流動性影響()。

A.不夠穩(wěn)定，較大

B.不夠穩(wěn)定，較小

C.比較穩(wěn)定，較大

D.比較穩(wěn)定，較小

6、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的特征不包括()。

A.復(fù)雜性

B.突發(fā)性

C.交叉?zhèn)魅拘钥?，波及范圍廣

D.集中性

7、 ()又稱為風(fēng)險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟(jì)損失(即非預(yù)期損失)所需要持有的資本數(shù)額，是銀行抵補風(fēng)險所要求擁有的資本。

A.自有資本

B.監(jiān)管資本

C.經(jīng)濟(jì)資本

D.賬面資本

8、()是商業(yè)銀行對已經(jīng)識別和計量的風(fēng)險，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險的過程。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險計量

C.風(fēng)險監(jiān)測

D.風(fēng)險控制

9、()負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，成為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

A.股東大會

B.董事會

C.高級管理層

D.董事會和高級管理層

10、風(fēng)險管理的目標(biāo)是()。

A.消除風(fēng)險

B.實現(xiàn)收益最大化

C.實現(xiàn)收益和風(fēng)險的平衡

D.降低風(fēng)險

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

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參考答案及解析：

1、參考答案：B

答案解析：操作風(fēng)險是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(選項B符合題意)。

2、參考答案：B

答案解析：債券的利率是不會變的，市場利率下降相當(dāng)于債券漲價了，債券A的票面利率為8%，債券B的票面利率為6%，A比B利率大，相對來說漲的要快(選項B正確)。

3、參考答案：A

答案解析：法人信貸業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類之一，包括法人客戶貸款業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)、銀行承兌匯票等業(yè)務(wù)(選項A符合題意)。其他三項都屬于柜臺業(yè)務(wù)。

4、參考答案：D

答案解析：信息披露通常是指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會公眾進(jìn)行披露的行為。

5、參考答案：A

答案解析：選項A正確。公司/機構(gòu)存款對商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況和利率水平高度敏感，通常不夠穩(wěn)定，很容易對商業(yè)銀行的流動性造成較大影響。

6、參考答案：D

答案解析：與單個金融機構(gòu)風(fēng)險或個體風(fēng)險相比，系統(tǒng)性金融風(fēng)險主要有四個方面的特征：一是復(fù)雜性;二是突發(fā)性;三是交叉?zhèn)魅拘钥?，波及范圍廣;四是負(fù)外部性強。

7、參考答案：C

答案解析：選項C正確：經(jīng)濟(jì)資本又稱為風(fēng)險資本，是指在一定的置信度和期限下，為覆蓋和抵御銀行超出預(yù)期的經(jīng)濟(jì)損失(即非預(yù)期損失)所需要持有的資本數(shù)額，是銀行抵補風(fēng)險所要求擁有的資本，并不必然等同于銀行所持有的賬面資本，可能大于賬面資本，也可能小余賬面資本。

8、參考答案：D

9、參考答案：D

答案解析：選項D正確。董事會和高級管理層負(fù)責(zé)制定商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃，并將其作為商業(yè)銀行未來發(fā)展的行動指南。

10、參考答案：C

答案解析：風(fēng)險管理的目標(biāo)不是消除風(fēng)險，而是通過主動的風(fēng)險管理過程實現(xiàn)風(fēng)險與收益的平衡(選項C正確)。

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