2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》第五章第一節(jié)：操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

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第五章　操作風(fēng)險(xiǎn)管理

第一節(jié)　操作風(fēng)險(xiǎn)概述

二、操作風(fēng)險(xiǎn)管理框架

(一)治理架構(gòu)

商業(yè)銀行應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)管理作為主要風(fēng)險(xiǎn)管理職能納入全行風(fēng)險(xiǎn)管理體系，逐步建立起權(quán)責(zé)明晰、制約平衡、運(yùn)行高效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。董事會(huì)及董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。高管層及高管層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)要負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和體系。

操作風(fēng)險(xiǎn)管理的牽頭部門(mén)要負(fù)責(zé)統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)全行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理工作。各專(zhuān)業(yè)部門(mén)按職能分工，分別負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理。內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督評(píng)價(jià)操作風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)的合理性、內(nèi)控體系的有效性及管理流程適用性。

(二)制度體系

按照以風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、計(jì)量、監(jiān)測(cè)、控制與報(bào)告為核心內(nèi)容的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程，建立健全覆蓋各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和各管理層級(jí)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系。

(三)損失事件收集

商業(yè)銀行要做好操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的收集及分析工作，明確操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的定義、損失形態(tài)、統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、職責(zé)分工和報(bào)告路徑等內(nèi)容，保障損失數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工作的規(guī)范性。在損失事件收集工作中，要堅(jiān)持以下原則：一是重要性，二是及時(shí)性，三是統(tǒng)一性，四是謹(jǐn)慎性。

(四)信息系統(tǒng)

系統(tǒng)要支持損失事件收集(LDC)、操作風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估(RCSA)和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)等操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的電子化操作，同時(shí)支持操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本的自動(dòng)化計(jì)量。

(五)計(jì)量與管理的融合

一是完善資本和績(jī)效考核體系，將操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管資本向分行進(jìn)行分配，引導(dǎo)分行主動(dòng)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理。二是通過(guò)積極推廣應(yīng)用各項(xiàng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具，主動(dòng)分析內(nèi)外部環(huán)境變化因素并評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)大小，提升全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理的科學(xué)性、敏感性和前瞻性。三是通過(guò)操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量工作，對(duì)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀進(jìn)行系統(tǒng)梳理，優(yōu)化操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程，完善制度辦法，強(qiáng)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險(xiǎn)文化教育，進(jìn)一步提升全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理理念。

引申：2019年初級(jí)銀行從業(yè)資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》第五章第一節(jié)配套習(xí)題

2019年下半年銀行從業(yè)資格考試即將拉開(kāi)帷幕，不過(guò)目前2019年下半年銀行從業(yè)資格報(bào)考公告還未發(fā)布，報(bào)名時(shí)間也無(wú)法得知，考生們可以訂閱環(huán)球網(wǎng)校 免費(fèi)預(yù)約短信提醒功能~待2019年下半年銀行從業(yè)資格報(bào)名時(shí)間確定后我們會(huì)短信提醒您開(kāi)始報(bào)名哦~

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