2017上半年初級銀行《法律法規(guī)與綜合能力》部分真題及參考答案（四）

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　　一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90小題，每小題0.5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))

　　第1題 一個(gè)市場中許多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品，每個(gè)廠商都在市場上具有一定的壟斷能力，但它們之間又存在著激烈的競爭。這種行業(yè)是指( )。

　　A.壟斷競爭的行業(yè)

　　B.完全壟斷的行業(yè)

　　C.完全競爭的行業(yè)

　　D.寡頭壟斷的行業(yè)

　　第2題 在信用活動中起著主導(dǎo)作用的金融機(jī)構(gòu)是( )。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.政策性銀行

　　C.投資銀行

　　D.中央銀行。

　　第3題 當(dāng)票據(jù)的持有人向票據(jù)債務(wù)人請求付款而被拒絕承兌或得不到付款時(shí)，向其他票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利是( )。

　　A.票據(jù)權(quán)利的付款請求權(quán)

　　B.票據(jù)權(quán)利的追索權(quán)

　　C.票據(jù)權(quán)利保全

　　D.票據(jù)權(quán)利取得

　　二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題，每小題1分。共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中。至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))

　　第4題 洗錢通常通過幾個(gè)階段進(jìn)行，主要有( )。

　　A.洗出階段

　　B.處置階段

　　C.培植階段

　　D.融合階段

　　E.計(jì)劃階段

　　第5題《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定的保證的方式有( )。

　　A.一般保證

　　B.權(quán)利保證

　　C.連帶責(zé)任保證

　　D.特別保證

　　E.口頭保證

　　第6題 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)"忠于職守"的內(nèi)容包括( )。

　　A.自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)

　　B.保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)

　　C.在公共場所發(fā)表與身份不符的有損本機(jī)構(gòu)的言論

　　D.自覺遵守所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度

　　E.為所在機(jī)構(gòu)招攬更多的客戶

　　三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。)

　　第7題 充當(dāng)支付中介是銀行最基本的職能。( )

　　第8題 金融機(jī)構(gòu)不需要向中國反洗錢監(jiān)測中心報(bào)告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報(bào)即可。( )

　　第9題 違法發(fā)放貸款罪的主體是特殊主體，商業(yè)銀行不能成為本罪的主體。( )

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　　1、參考答案：A

　　參考解析：壟斷競爭的行業(yè)是指一個(gè)市場中許多生產(chǎn)者生產(chǎn)同種但不同質(zhì)產(chǎn)品的市場情形。在壟斷競爭的市場上，每個(gè)廠商都在市場上具有一定的壟斷能力，但它們之間又存在著激烈的競爭。

　　2、參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行在銀行體系中占有重要的地位，在信用活動中起著主導(dǎo)作用。

　　3、參考答案：B

　　參考解析：票據(jù)權(quán)利包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。其中，追索權(quán)是指持票人被拒絕承兌或得不到付款時(shí)，向其他票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利。

　　4、參考答案：B,C,D

　　參考解析：洗錢的過程通常被稱為三個(gè)階段：處置階段、培植階段、融合階段。每個(gè)階段都有各自的目的及形態(tài)，洗錢犯罪交錯(cuò)運(yùn)用不同的方法，以達(dá)到洗錢的目的。

　　5、參考答案：A,C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的規(guī)定，保證的方式有一般保證和連帶責(zé)任保證。

　　6、參考答案：A,B,D

　　參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。

　　7、參考答案：對

　　參考解析：充當(dāng)信用中介是銀行最基本的職能。

　　8、參考答案：對

　　參考解析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)之一是接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。因此，金融機(jī)構(gòu)需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告外幣大額交易。

　　9、參考答案：對

　　參考解析：違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員。

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