2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理單選題
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理單選題“的新聞,為考生發(fā)布銀行業(yè)職業(yè)資格考試的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí),預(yù)??忌寄茼樌ㄟ^考試。2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理單選題的具體內(nèi)容如下:
第三章 信用風(fēng)險(xiǎn)管理
第三章考試中占25分,主要講述了信用風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、檢測與報(bào)告、控制和資本計(jì)量,在復(fù)習(xí)時(shí)要注意法人和個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)識別、內(nèi)部評級法、違約概率模型、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測主要指標(biāo)和關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程/ 環(huán)節(jié)控制這些知識點(diǎn)。
高頻考點(diǎn)預(yù)測試題
一、單項(xiàng)選擇題
1.下列選項(xiàng)不是法人客戶財(cái)務(wù)狀況分析方法的是(
)。
A.財(cái)務(wù)報(bào)表分析
B.期望分析
C.財(cái)務(wù)比率分析
D.現(xiàn)金流量分析
2.以下不屬于財(cái)務(wù)報(bào)表分析關(guān)注的內(nèi)容的是(
?。?。
A.識別和評價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)
B.識別和評價(jià)經(jīng)營管理狀況
C.識別和評價(jià)資產(chǎn)管理狀況
D.識別和評價(jià)收益狀況
3.(
?。┦巧虡I(yè)銀行在長期經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)、承擔(dān)信用過程風(fēng)險(xiǎn)中逐步發(fā)展并完善起來的傳統(tǒng)信用分析方法。
A.老師判斷法
B.信用評分模型
C.違約概率模型
D.期望模型
4.不良貸款率等于(
?。?。
A.(次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100%
B.(次級類貸款-可疑類貸款-損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100%
C.(次級類貸款-可疑類貸款+損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100%
D.(次級類貸款+可疑類貸款-損失類貸款)÷各項(xiàng)貸款×100%
5.以下不是信貸審批原則的是(
)。
A.審貸合并原則
B.統(tǒng)一考慮原則
C.審貸分離原則
D.展期重審原則
6.(
)是指信用風(fēng)險(xiǎn)管理者通過各種監(jiān)控技術(shù),動態(tài)捕捉信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的異常變動,判斷其是否已達(dá)到引起關(guān)注的水平或已經(jīng)超過閾值。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)對沖
B.信用風(fēng)險(xiǎn)識別
C.信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測
D.信用風(fēng)險(xiǎn)控制
7.預(yù)期損失率的計(jì)算公式表示為(
?。?。
A.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)總額
B.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/貸款資產(chǎn)總額
C.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/負(fù)債總額
D.預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露
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【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理單選題“的新聞,為考生發(fā)布銀行業(yè)職業(yè)資格考試的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí),預(yù)祝考生都能順利通過考試。2017年銀行業(yè)職業(yè)資格考試高頻考點(diǎn)第三章信用風(fēng)險(xiǎn)管理單選題的具體內(nèi)容如下:
8.債務(wù)人因某種原因無法按原有合同履約,商業(yè)銀行為了降低客戶違約風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失,對原有貸款結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整,商業(yè)銀行的這種操作屬于(
?。?。
A.貸款重組
B.限額管理
C.貸款轉(zhuǎn)讓
D.貸款審批
9.假設(shè)某銀行在2012會計(jì)年度結(jié)束時(shí),其正常類貸款為30億人民幣,關(guān)注類貸款為
15億人民幣,次級類貸款為5億人民幣,可疑類貸款為2億人民幣,損失類貸款為1億人民幣,則其不良貸款率為(
)。
A.15%
B.12%
C.45%
D.25%
10.已知某國內(nèi)商業(yè)銀行按照五級分類法對貸款資產(chǎn)進(jìn)行分類,次級類貸款為6億,可疑類貸款為2億,損失類貸款為3億,商業(yè)銀行在當(dāng)期為不良貸款撥備的一般準(zhǔn)備是2億,專項(xiàng)準(zhǔn)備是3億,特種準(zhǔn)備是4億,那么該商業(yè)銀行當(dāng)年的不良貸款撥備覆蓋率是(
)。
A.0.25
B.0.83
C.0.82
D.0.3
11.以下不屬于按照個(gè)人信貸產(chǎn)品分類的風(fēng)險(xiǎn)分析的是(
?。?。
A.假按揭
B.汽車消費(fèi)信貸
C.信用卡消費(fèi)信貸
D.違約概率
12.下列說法不正確的是(
?。?。
A.信用評分模型分析的基本過程是首選模擬出特定型的函數(shù)關(guān)系
B.老師判斷和信用評分模型比違約概率模型具有優(yōu)越性
C.死亡率模型是違約概率模型中最具有代表性的模型之一
D.違約概率模型能直接估計(jì)客戶的違約概率
13.假定目前市場上1年期零息國債的收益率為10%,1年期信用等級為B的零息債券的收益率為15.8%,且假定此類債券在發(fā)生違約的情況下,債券持有者本金或利息的回收率為0,則根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)原理,上述風(fēng)險(xiǎn)債券的違約概率約為(
?。?/p>
A.2.5%
B.5%
C.10%
D.15%
14.商業(yè)銀行客戶信用評級是(
?。蛻魞攤芰蛢攤庠傅挠?jì)量和評價(jià),反映客戶違約風(fēng)險(xiǎn)的大小。
A.商業(yè)銀行
B.老師
C.債務(wù)人
D.客戶
15.下列不屬于商業(yè)銀行信用評級經(jīng)歷的發(fā)展階段的是(
)。
A.信用信息實(shí)地勘查
B.老師判斷法
C.信用評分模型
D.違約概率模型
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