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2017下半年二級理財規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題(1)

更新時間:2017-11-30 14:40:27 來源:環(huán)球網(wǎng)校 瀏覽105收藏42

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  先生2007年初購買了A公司股,購買價格為每股20元,持有一年后出售。A公司2007年每股股利2元,年終發(fā)放,公司股權(quán)收益率為7%,貝塔值為1.5,再投資比率為2/3,公司預(yù)計未來兩年該比率均不會發(fā)生變化。假設(shè)A公司每年保持穩(wěn)定增長,預(yù)計2008年市場收益率為10%,國庫券收益率為5%。

  問:1、秦先生投資該股票的收益率為多少?

  2. 秦先生家庭除股票外沒有其他資產(chǎn),最近由于股票大跌,導(dǎo)致家庭資產(chǎn)損失嚴重,秦先生想調(diào)整投資組合,需要理財規(guī)劃師提供咨詢,請對股票的定義、風險收益特點、投資門檻、稅收情況進行分析。(環(huán)球網(wǎng)校提供理財規(guī)劃師習(xí)題)

  錢女士現(xiàn)年30歲,是一位單親母親,有一個5歲大的兒子。目前,錢女士在一家地產(chǎn)公司任銷售經(jīng)理,月薪12000元(稅前),年終獎金10萬元(稅前),無任何社保。母子二人住在2006年1月初購買的一套兩居室的住房中,房款80萬元中首付20%,剩余彩用等額本息貸款方式,貸款利率5.508%,貸款期限20年。錢女士家庭現(xiàn)有活期存款10萬元,定期存款30萬元,2007年初聽朋友介紹購買了某股票型基金10萬元。2006年錢女士離婚后考慮到自己一旦發(fā)生意外,兒子的生活將發(fā)生困難,因此她購買了年繳保費1800元的定期壽險,保險條款規(guī)定在保障期限內(nèi)錢女士因意外或疾病而去世,可以獲得60萬的保險賠付。錢女士家庭支出中,兒子的教育費用占有很大比例,錢女士離婚后將所有希望都寄托在兒子身上,除了兒子提供最好的學(xué)習(xí)教育外,還讓兒子上書法、繪畫等特長班,每月各項學(xué)費支出就達3000元。此外母子二人的生活費每月2000元,錢女士每年會帶兒子到國內(nèi)著名景點進行旅游,平均每年花費10000元。錢女士每年美容休閑支出8000元。錢女士的前夫每月可以提供贍養(yǎng)費1000元。

  目前,錢女士想請理財規(guī)劃師通過理財規(guī)劃為其解決以下問題:

  1.隨著兒子學(xué)習(xí)科目增多,錢女士感覺需要購買一部車輛從而節(jié)省路上時間。錢女士看好了一輛價值18萬元的中檔家庭型轎車,包括各種稅務(wù)在內(nèi)共需21萬元可以將畫輛買下。

  2.錢女士感覺自己的保險仍錢不夠完備,但由于對保險不太了解,希望理財規(guī)劃師能為其設(shè)計完備的保險保障規(guī)劃。

  3.錢女士一直希望給兒子最好的教育,計劃兒子在國內(nèi)讀完大學(xué)生繼續(xù)到國外深造,綜合考慮國內(nèi)外求學(xué)費用,預(yù)計在兒子13年后上大學(xué)時共需準備高等教育金110萬元,投資報酬率為5%。

  4.錢女士計劃在25年后退休,考慮到其獨身一人,因此預(yù)計需要養(yǎng)老費用150萬元。投資報酬率為7%。

  5.能夠?qū)ΜF(xiàn)金等流動資產(chǎn)進行有效管理。

  6.錢女士對理財及投資了解不多,希望理財規(guī)劃師能為其制定合理的資產(chǎn)配置規(guī)劃。

  提示:信息收集時間為2007年12月31日。

  不考慮存款利息收入。

  月支出均化年支出的十二分之一

  工資薪金所得的免征額為1600元。

  環(huán)球網(wǎng)校友情提示2017下半年二級理財規(guī)劃師《綜合評審》習(xí)題(1)之外的更多理財規(guī)劃師相關(guān)考試真題,請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師論壇,將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。

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  問:1、秦先生投資該股票的收益率為多少?

  2. 秦先生家庭除股票外沒有其他資產(chǎn),最近由于股票大跌,導(dǎo)致家庭資產(chǎn)損失嚴重,秦先生想調(diào)整投資組合,需要理財規(guī)劃師提供咨詢,請對股票的定義、風險收益特點、投資門檻、稅收情況進行分析。(環(huán)球網(wǎng)校提供理財規(guī)劃師習(xí)題)

  錢女士現(xiàn)年30歲,是一位單親母親,有一個5歲大的兒子。目前,錢女士在一家地產(chǎn)公司任銷售經(jīng)理,月薪12000元(稅前),年終獎金10萬元(稅前),無任何社保。母子二人住在2006年1月初購買的一套兩居室的住房中,房款80萬元中首付20%,剩余彩用等額本息貸款方式,貸款利率5.508%,貸款期限20年。錢女士家庭現(xiàn)有活期存款10萬元,定期存款30萬元,2007年初聽朋友介紹購買了某股票型基金10萬元。2006年錢女士離婚后考慮到自己一旦發(fā)生意外,兒子的生活將發(fā)生困難,因此她購買了年繳保費1800元的定期壽險,保險條款規(guī)定在保障期限內(nèi)錢女士因意外或疾病而去世,可以獲得60萬的保險賠付。錢女士家庭支出中,兒子的教育費用占有很大比例,錢女士離婚后將所有希望都寄托在兒子身上,除了兒子提供最好的學(xué)習(xí)教育外,還讓兒子上書法、繪畫等特長班,每月各項學(xué)費支出就達3000元。此外母子二人的生活費每月2000元,錢女士每年會帶兒子到國內(nèi)著名景點進行旅游,平均每年花費10000元。錢女士每年美容休閑支出8000元。錢女士的前夫每月可以提供贍養(yǎng)費1000元。

  目前,錢女士想請理財規(guī)劃師通過理財規(guī)劃為其解決以下問題:

  1.隨著兒子學(xué)習(xí)科目增多,錢女士感覺需要購買一部車輛從而節(jié)省路上時間。錢女士看好了一輛價值18萬元的中檔家庭型轎車,包括各種稅務(wù)在內(nèi)共需21萬元可以將畫輛買下。

  2.錢女士感覺自己的保險仍錢不夠完備,但由于對保險不太了解,希望理財規(guī)劃師能為其設(shè)計完備的保險保障規(guī)劃。

  3.錢女士一直希望給兒子最好的教育,計劃兒子在國內(nèi)讀完大學(xué)生繼續(xù)到國外深造,綜合考慮國內(nèi)外求學(xué)費用,預(yù)計在兒子13年后上大學(xué)時共需準備高等教育金110萬元,投資報酬率為5%。

  4.錢女士計劃在25年后退休,考慮到其獨身一人,因此預(yù)計需要養(yǎng)老費用150萬元。投資報酬率為7%。

  5.能夠?qū)ΜF(xiàn)金等流動資產(chǎn)進行有效管理。

  6.錢女士對理財及投資了解不多,希望理財規(guī)劃師能為其制定合理的資產(chǎn)配置規(guī)劃。

  提示:信息收集時間為2007年12月31日。

  不考慮存款利息收入。

  月支出均化年支出的十二分之一

  工資薪金所得的免征額為1600元。

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