2016年理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審練習(xí)題六
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生整理"2016年理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審練習(xí)題六"的新聞,為考生發(fā)布理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí),會(huì)對(duì)大家復(fù)習(xí)有所幫助。2016年理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審練習(xí)題的具體內(nèi)容如下:
最新資訊:2016年下半年各地理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間
27歲的李小姐是某國企的行政人員,月薪7000元;老公在事業(yè)單位擔(dān)任行政工作,月薪5000元,兩人都有三險(xiǎn)一金。目前,兩人擁有一套70平方米 的小戶型,每月除去住房公積金,還需還貸1500元,10年還清。目前李小姐家庭有存款5萬元,每月定投基金1000元(目前已有2.5萬元),此外無其 他投資,每月家庭支出約2500元(不含房貸)。李小姐計(jì)劃兩年內(nèi)要孩子,并想在5年內(nèi)購買一輛約10萬元的轎車。(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供綜合評(píng)審練習(xí)題)
【號(hào)脈問診】
總體來講,李小姐家庭的財(cái)務(wù)狀況安全性尚好,但缺乏資產(chǎn)增值潛力。隨著生孩子計(jì)劃的實(shí)行,預(yù)計(jì)家庭支出還會(huì)有一定的增長。李小姐家庭所要關(guān)注的理財(cái)目標(biāo)主要有合理配置流動(dòng)資產(chǎn)、實(shí)現(xiàn)購車計(jì)劃、完善風(fēng)險(xiǎn)保障、積累教育金、提升資產(chǎn)增值力等方面。
【對(duì)癥下藥】
現(xiàn)金規(guī)劃:由于夫妻二人收入都比較穩(wěn)定,我們建議家庭流動(dòng)資產(chǎn)可以保持15000元。但是不需要全部以銀行存款的形式保留,也可以將一部分額度購買貨幣市場基金。
消費(fèi)支出規(guī)劃:李小姐計(jì)劃5年內(nèi)購買一部10萬元的汽車,可以先從銀行存款中拿出2萬元,再從現(xiàn)在起每年拿出13478元投資于債券基金,預(yù)期會(huì)有平均5%的年收益,這樣5年后可以積累10萬元用于購車。
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:2016年理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審練習(xí)題六之外的更多理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)模擬試題,請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師論壇,將有更多理財(cái)規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦:
2016年下半年理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間:11月19日
各省市2016年上半年理財(cái)規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/a>
理財(cái)規(guī)劃師頻道首頁|環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師考試論壇
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生整理"2016年理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審練習(xí)題六"的新聞,為考生發(fā)布理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審的模擬試題,希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí),會(huì)對(duì)大家復(fù)習(xí)有所幫助。2016年理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審練習(xí)題的具體內(nèi)容如下:
最新資訊:2016年下半年各地理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名時(shí)間
風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃:可以看出李小姐家庭的保險(xiǎn)資產(chǎn)尚不充足,因此建議二人每年拿出9000元左右來購買商業(yè)保險(xiǎn),在險(xiǎn)種配置方面,李小姐和老公應(yīng)當(dāng)選擇的品種是一些健康險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)以及養(yǎng)老保險(xiǎn)等。(環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道為您提供綜合評(píng)審練習(xí)題)
子女教育規(guī)劃:建議李小姐家庭可以每月拿出2000元用于該項(xiàng)資金的積累,投資品種可以選擇風(fēng)格比較穩(wěn)健的配置型基金,年復(fù)合收益率預(yù)計(jì)為8%左右。堅(jiān)持20年后,可以積累的資金總額為117.8萬元左右,預(yù)計(jì)可以滿足孩子接受高等教育以及創(chuàng)業(yè)的資金需求。
投資規(guī)劃:根據(jù)李小姐與先生的年齡分析,投資策略上可以偏進(jìn)取型,所以建議李小姐采用構(gòu)建基金定投組合的方式,具體品種可以選擇一部分優(yōu)質(zhì)偏股類基金甚 至是指數(shù)基金,比例大約為70%左右,另一部分為平衡型或債券型基金,比例為30%左右。李小姐可以在原定投額度上每月再追加1500元進(jìn)行投入,從結(jié)余 中拿出,堅(jiān)持長期定投,才能獲得比較理想的收益。
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:2016年理財(cái)規(guī)劃師綜合評(píng)審練習(xí)題六之外的更多理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)模擬試題,請關(guān)注環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師論壇,將有更多理財(cái)規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦:
2016年下半年理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間:11月19日
各省市2016年上半年理財(cái)規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/a>
理財(cái)規(guī)劃師頻道首頁|環(huán)球網(wǎng)校理財(cái)規(guī)劃師考試論壇
最新資訊
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題102019-08-08
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題92019-08-07
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題82019-08-07
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題72019-08-06
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題62019-08-06
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題52019-08-05
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題42019-08-05
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題32019-08-02
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題22019-08-02
- 2019年理財(cái)規(guī)劃師考試基礎(chǔ)測試題匯總2019-08-02