2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習題三
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生整理"2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習題三"的新聞,為考生發(fā)布理財規(guī)劃師綜合評審的模擬試題,希望大家認真學習,會對大家復習有所幫助。2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習題的具體內(nèi)容如下:
小孩后每月支出會達到2200元左右。夫妻雙方存款5000元,請問該如何理財。
【號脈問診】(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合評審練習題)
郝先生家庭的結余比率為80%,結余比例較高;資產(chǎn)流動性看,家庭流動資產(chǎn)保持了合理水平。郝先生家庭沒有金融資產(chǎn)投資,反映了家庭缺乏投資意識,整體資產(chǎn)的增值力不強。
【對癥下藥】
現(xiàn)金規(guī)劃:郝先生家庭目前的存款作為備用金處于合理水平,但是不需要全部以銀行存款的形式保留,也可以將一部分額度購買貨幣市場基金。孩子出生后,備用金必須增至8000元左右才比較合理。
風險管理規(guī)劃:從郝先生家庭現(xiàn)有的保險狀況來看,郝先生和太太均有一定的保險保障,但從額度來看還顯得不是很充足,還需要補充一些商業(yè)保險。郝先生和太太可以增加一定的大病險保險額度,另外應該再配置一些意外險險種,例如卡單式意外險,保額以每人20萬左右為宜。
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習題三之外的更多理財規(guī)劃師相關模擬試題,請關注環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師論壇,將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦:
各省市2016年上半年理財規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/a>
理財規(guī)劃師頻道首頁|環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師考試論壇
【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生整理"2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習題三"的新聞,為考生發(fā)布理財規(guī)劃師綜合評審的模擬試題,希望大家認真學習,會對大家復習有所幫助。2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習題的具體內(nèi)容如下:
子女教育規(guī)劃:建議郝先生家庭可以每年拿出18000元用于該項資金的積累,投資品種可以選擇風格比較穩(wěn)健的配置型基金,年復合收益率預計為8%左右。這樣孩子18歲上大學時(19年后),可以積累的資金總額為92萬元左右,可以滿足孩子接受高等教育以及創(chuàng)業(yè)的資金需求。(環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道為您提供綜合評審練習題)
投資規(guī)劃:從前述分析可以得知,郝先生家庭的投資資產(chǎn)不足,導致資產(chǎn)增值力缺乏。根據(jù)郝先生與太太的年齡以及投資基礎分析,投資策略上可以偏進取型,投資方式適合采用基金定投。郝先生可以每月從結余中拿出1500元進行投入,堅持長期定投,才能獲得比較理想的收益。預計投資組合的整體收益率為平均每年9%左右。假如該投資計劃堅持26年,即郝先生55歲時,可以積累的資金將為186萬元左右。
環(huán)球網(wǎng)校友情提示:2016年理財規(guī)劃師綜合評審練習題三之外的更多理財規(guī)劃師相關模擬試題,請關注環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師頻道,除此之外,在環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師論壇,將有更多理財規(guī)劃師考友與您一起交流考試信息。
編輯推薦:
各省市2016年上半年理財規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/a>
理財規(guī)劃師頻道首頁|環(huán)球網(wǎng)校理財規(guī)劃師考試論壇
最新資訊
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題102019-08-08
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題92019-08-07
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題82019-08-07
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題72019-08-06
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題62019-08-06
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題52019-08-05
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題42019-08-05
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題32019-08-02
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題22019-08-02
- 2019年理財規(guī)劃師考試基礎測試題匯總2019-08-02