2014年理財規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點:確定客戶的投資目標(biāo)
更新時間：2014-08-22 17:33:32
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確定客戶的投資目標(biāo)
1. 客戶的投資目標(biāo)按照實現(xiàn)的時間進(jìn)行分類，可以劃分為短期目標(biāo)、中期目標(biāo)、長期目標(biāo)
短期：1年內(nèi); 中期：1-10年; 長期：10年以上
2. 確定投資目標(biāo)的原則：
(1)投資目標(biāo)要具有現(xiàn)時可行性
(2)投資目標(biāo)要具體明確
(3)投資期限要明確
(4)投資目標(biāo)的實現(xiàn)要有一定的時間彈性和金額彈性：增加靈活性
(5)投資目標(biāo)要與客戶總體理財規(guī)劃目標(biāo)相一致
(6)投資目標(biāo)要與其他目標(biāo)相協(xié)調(diào)，避免沖突
(7)投資規(guī)劃目標(biāo)要兼顧不同期限和先后順序
3.投資的約束條件
(1)流動性：迅速變現(xiàn)而不損失的能力�，F(xiàn)金存款?股票債券?房地產(chǎn)、藝術(shù)品
(2)投資的可獲取性
(3)稅收狀況：稅后收益
(4)特殊需求
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