2014年理財(cái)規(guī)劃師二級(jí)理論知識(shí)練習(xí)題(25)

　　熱門輔導(dǎo)班型：理財(cái)規(guī)劃師一級(jí) 25歲申報(bào)

　　1. 李四夫婦結(jié)婚多年，前不久，李四經(jīng)助理理財(cái)規(guī)劃師介紹，意識(shí)到作為一家之主的責(zé)任和重?fù)?dān)，遂給自己買了一份人身保險(xiǎn)，受益人為妻子。此份保險(xiǎn)合同的關(guān)系人是( )。

　　(A)李四

　　(B)保險(xiǎn)公司

　　(C)李四和保險(xiǎn)公司

　　(D)李四夫婦

　　2. 直接投資與間接投資同屬于投資者對(duì)預(yù)期能帶來收益的資產(chǎn)的購(gòu)買行為，但二者有著實(shí)質(zhì)性的區(qū)別，主要體現(xiàn)在( )。

　　(A)投資者是否參與投資項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)管理

　　(B)投資者是否長(zhǎng)期持有有價(jià)證券

　　(C)投資者是否獲取固定收益

　　(D)投資者持有的是項(xiàng)目標(biāo)的的股權(quán)還是物權(quán)

　　3. 投資與投資規(guī)劃存在一定的差別，投資( )更強(qiáng)，要對(duì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致分析，進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益;投資規(guī)劃( )更強(qiáng)，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)，投資只不過是工具。

　　(A)收益性目標(biāo)性

　　(B)目標(biāo)性收益性

　　(C)技術(shù)性程序性

　　(D)程序性技術(shù)性

　　4. 投資的期限對(duì)于投資規(guī)劃是一項(xiàng)重要的約束。一個(gè)正常的資本市場(chǎng)應(yīng)該是短期( ) , 長(zhǎng)期( )的市場(chǎng)。如果投資期限較短，應(yīng)以固定收益投資為主，如果投資期限較長(zhǎng)，應(yīng)增大股票投資比例。

　　(A)有風(fēng)險(xiǎn)有風(fēng)險(xiǎn)

　　(B)波動(dòng)創(chuàng)造收益

　　(C)無風(fēng)險(xiǎn)有風(fēng)險(xiǎn)

　　(D)創(chuàng)造收益波動(dòng)

　　5. 資產(chǎn)配置主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益的要求，將客戶的資金在各種類型資產(chǎn)上進(jìn)行配里，確定用于各種類型資產(chǎn)的資金比例.首先做的配置是戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，主要是指在較長(zhǎng)的投資期限內(nèi)，根據(jù)各類資產(chǎn)的( ) ，確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)率目標(biāo)的長(zhǎng)期資產(chǎn)組合。

　　(A)收益能力

　　(B)風(fēng)險(xiǎn)特征

　　(C)風(fēng)險(xiǎn)和收益特征

　　(D)風(fēng)險(xiǎn)和收益特征以及投資者的投資目標(biāo)引、助理理財(cái)規(guī)劃師處于謹(jǐn)慎的考慮，主要對(duì)客戶經(jīng)常性收入部分的未來變化情況進(jìn)行預(yù)測(cè)。

　　1-5 D A C B C

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