2014年理財規(guī)劃師復習題第八章：工作流程和要求多選題

　　多項選擇題

　　16.簽訂理財規(guī)劃服務(wù)合同的同時應注意(　　)。

　　A.簽訂合同應以所在機構(gòu)的名義，而不能以個人的名義

　　B.理財規(guī)劃師在向客戶解釋合同條款時，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實存在理解上的歧義，則應提請所在機構(gòu)的相關(guān)部門進行修改

　　C.不得向客戶做出收益保證或承諾

　　D.合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應自己留存原件

　　E.不得向客戶提供任何虛假或誤導性信息

　　【答案】ABCE【考點】理財規(guī)劃服務(wù)合同

　　17.理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應該持有的態(tài)度有(　　)。

　　A.尊敬

　　B.真誠

　　C.理解和包容

　　D.熱情

　　E.自知

　　【答案】ABCE【考點】理財規(guī)劃師的態(tài)度

　　18.理財規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中(　　)。

　　A.S：Squarely，保持適當?shù)木嚯x

　　B.O：Open，采取一種開放的姿勢

　　C.L：Lean，向客戶傾斜

　　D.E：Eye，保持眼神的交流

　　E.R：Relaxed，放松地去交流

　　【答案】ABCDE【考點】交流的技巧-關(guān)注

　　19.以下屬于財務(wù)信息的有(　　)。

　　A.客戶的收支情況

　　B.資產(chǎn)與負債情況

　　C.投資偏好

　　D.價值觀

　　E.社會保障信息

　　【答案】ABE【考點】客戶財務(wù)信息的內(nèi)容

　　20.客戶的經(jīng)常性支出包括(　　)。

　　A.住房貸款按揭償還

　　B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費

　　C.客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出

　　D.客戶去某地旅游而支付的旅游費用

　　E.水電氣等費用

　　【答案】ACE【考點】經(jīng)常性支出的內(nèi)容

　　21.在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類有(　　)。

　　A.財產(chǎn)保險

　　B.人身保險

　　C.工傷保險

　　D.責任保險

　　E.失業(yè)保險

　　【答案】ABD【考點】保險的險種

　　22.理財目標確定的原則有(　　)。

　　A.理財目標不需要考慮客戶的現(xiàn)金準備

　　B.以改善客戶財務(wù)狀況，使之更加合理為主旨

　　C.理財目標要具體明確

　　D.理財目標必須具有現(xiàn)實性

　　E.理財目標要兼顧不同的期限和先后順序

　　【答案】BCDE【考點】理財目標確定的原則

　　23.客戶和理財規(guī)劃師爭端處理與解決方式有(　　)。

　　A.協(xié)商

　　B.調(diào)解

　　C.訴訟

　　D.仲裁

　　E.僵持

　　【答案】ABCD【考點】爭端處理與解決步驟

　　24.當理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括(　　)。

　　A.已經(jīng)完整閱讀該方案

　　B.信息真實準確，沒有重大遺漏

　　C.理財規(guī)劃師已就重要問題進行了必要解釋

　　D.接受該方案

　　E.客戶應當聲明，基于對理財規(guī)劃師的了解，完全同意由理財規(guī)劃師對理財方案進行具體實施

　　【答案】ABCD【考點】客戶的聲明內(nèi)容

　　25.理財服務(wù)費用條款包括(　　)。

　　A.理財服務(wù)費用的金額

　　B.支付方式

　　C.支付步驟

　　D.接收賬戶

　　E.上一年度費用狀況

　　【答案】ABCD【考點】理財服務(wù)費用條款

2013年下半年理財規(guī)劃師成績查詢?nèi)肟?/STRONG>