2015年理財規(guī)劃師二級單選題日常練習(3)
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1.下列哪一項,體現(xiàn)了理財規(guī)劃師專業(yè)精神?( C )
(A)理財規(guī)劃師在提供專業(yè)服務前,先跟客戶簽訂收費合約
(B)理財規(guī)劃師只在具有競爭力的領域提供服務
(C)理財規(guī)劃師發(fā)現(xiàn)其他理財規(guī)劃師的欺詐行為,立即通知相應主管單位或行業(yè)協(xié)會
(D)理財規(guī)劃師應孜孜不倦的為客戶服務
2. 關于財務目標,描述正確的是( C )
(A)劉風要購買一處豪華別墅
(B)李清要過上幸福安康的生活
(C)趙寧要在四十五歲時花費1000萬元到月球旅游
(D)王小姐要達到財務自由
3.理財規(guī)劃的過程是:( )
1)與客戶會面,分析客戶的財務目標
2)監(jiān)控理財計劃
3)準備理財計劃
4)制訂理財策略,設計產(chǎn)品組合方案
5)收集和評論客戶資料
(A) 1,3,4,5,2
(B) 5,1,3,2,4
(C) 1,5,4,3,2
(D) 1,5,3,4,2
4.下列哪一項目,不是建立緊急備用金的理由?( C )
(A)在保險公司業(yè)務部工作,工作收入和業(yè)務掛鉤
(B)單位擬裁員,隨時都有失業(yè)的可能
(C)日常生活開支需要
(D)最近身體不適,醫(yī)生建議到大醫(yī)院進行全面檢查
5. 關于資產(chǎn)、負債、凈資產(chǎn),下列哪些說法不正確?( D )
(A)資產(chǎn)=負債+凈資產(chǎn)
(B)資產(chǎn)一般包括生息資產(chǎn)和自用資產(chǎn)
(C)凈資產(chǎn)是客戶的自有財富,隨著客戶年齡的增大,凈資產(chǎn)額度一般情況下越來越大
(D)客戶未來應償還債務,所以為了不對未來帶來償債壓力,現(xiàn)在應少負債
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