2013年經(jīng)濟(jì)師考試《中級(jí)金融》多選測(cè)試題及答案11

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　　1. 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)的機(jī)制包括()。

　　A.信息交換

　　B.微觀傳導(dǎo)機(jī)制

　　C.政策的相互協(xié)調(diào)

　　D.危機(jī)管理

　　E.聯(lián)合行動(dòng)

　　2. 并表監(jiān)管包括的業(yè)務(wù)有()。

　　A.境內(nèi)外業(yè)務(wù)

　　B.表內(nèi)外業(yè)務(wù)

　　C.本外幣業(yè)務(wù)

　　D.資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)

　　E.以上選項(xiàng)都對(duì)

　　3. 國(guó)際上通行的“駱駝評(píng)級(jí)制度”的主要內(nèi)容是()。

　　A.資本充足性

　　B.資產(chǎn)質(zhì)量

　　C.負(fù)債質(zhì)量

　　D.盈利水平

　　E.流動(dòng)性

　　4. 處置倒閉銀行的措施主要有()。

　　A.收購(gòu)

　　B.兼并

　　C.中央銀行救助

　　D.依法結(jié)算

　　E.銀行同業(yè)救助

　　5. 內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括()。

　　A.適度性原則

　　B.統(tǒng)一性原則

　　C.獨(dú)立性原則

　　D.公正性原則

　　E.重要性原則

　　6. 銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括()。

　　A.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管

　　B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

　　C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管

　　D.市場(chǎng)準(zhǔn)則監(jiān)管

　　E.市場(chǎng)退出監(jiān)管

　　7. 根據(jù)我國(guó)2004年3月1日起實(shí)施的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，以下屬于我國(guó)商業(yè)銀行核心資本的有()。

　　A.普通股

　　B.優(yōu)先股

　　C.資本公積

　　D.可轉(zhuǎn)換債

　　E.未分配利潤(rùn)

　　8. 計(jì)算核心資本充足率時(shí)，核心資本的扣除項(xiàng)包括()。

　　A.商譽(yù)

　　B.商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的30%

　　C.商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50%

　　D.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的50%

　　E.商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的30%

　　9. 我國(guó)衡量銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的指標(biāo)有()。

　　A.資本利潤(rùn)率

　　B.成本收入比

　　C.流動(dòng)性比率

　　D.流動(dòng)性缺口

　　E.流動(dòng)負(fù)債依存度

　　10. 市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管主要是監(jiān)管()。

　　A.資產(chǎn)安全性

　　B.資本充足率

　　C.流動(dòng)適度性

　　D.收益合理性

　　E.市場(chǎng)穩(wěn)定性

　　11. 金融監(jiān)管的目標(biāo)是()。

　　A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)更多利潤(rùn)

　　B.減少金融風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)安全

　　C.實(shí)現(xiàn)公平有效的競(jìng)爭(zhēng)

　　D.促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展

　　E.實(shí)現(xiàn)金融業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與國(guó)家金融貨幣政策的統(tǒng)一

　　12. 我國(guó)金融監(jiān)管原則包括()。

　　A.依法監(jiān)管原則

　　B.監(jiān)管主體獨(dú)立性

　　C.充分原則

　　D.適度競(jìng)爭(zhēng)原則

　　E.統(tǒng)一性原則

　　13. 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施適度競(jìng)爭(zhēng)原則的目的是()。

　　A.防止出現(xiàn)惡劣、過(guò)度的競(jìng)爭(zhēng)

　　B.保障經(jīng)營(yíng)管理行為的高效運(yùn)轉(zhuǎn)

　　C.避免出現(xiàn)金融市場(chǎng)上的壟斷行為

　　D.避免出現(xiàn)危及金融體系安全的行為

　　E.使金融機(jī)構(gòu)在一個(gè)適度的基礎(chǔ)上追求利潤(rùn)最大化

　　答案及解析

        1[答案]：ACDE

　　[解析]：本題考查金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)的機(jī)制。參見教材P219

　　2[答案]：ABC

　　[解析]：并表監(jiān)管包括的業(yè)務(wù)有：境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)。參見教材P210

　　3[答案]：ABDE

　　[解析]：目前，世界上很多國(guó)家的金融監(jiān)管當(dāng)局采用了“駱駝評(píng)級(jí)制度(CAMELS)”，來(lái)對(duì)銀行的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)。檢查主要是圍繞資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、經(jīng)營(yíng)管理能力、盈利水平、流動(dòng)性及市場(chǎng)敏感性進(jìn)行。參見教材P210

　　4[答案]：ABD

　　[解析]：本題考查的是處置倒閉銀行的主要措施。參見教材P209

　　5[答案]：BCDE

　　[解析]：本題考查內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則。參見教材P208

　　6[答案]：BCE

　　[解析]：銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、市場(chǎng)退出監(jiān)管。參見教材204頁(yè)。

　　7[答案]：ACE

　　[解析]：核心資本包括實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)。選項(xiàng)BD都屬于附屬資本。參見教材第206頁(yè)。

　　8[答案]：ACD

　　[解析]：計(jì)算核心資本充足率時(shí)，核心資本的扣除項(xiàng)包括：商譽(yù)、商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資的50%、商業(yè)銀行對(duì)非自用不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)資本投資的50%。參見教材206頁(yè)。

　　9[答案]：CDE

　　[解析]：我國(guó)衡量銀行機(jī)構(gòu)流動(dòng)性的指標(biāo)有：流動(dòng)性比率、流動(dòng)性缺口、流動(dòng)負(fù)債依存度。參見教材207頁(yè)。

　　10[答案]：ABCD

　　[解析]：市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管的主要內(nèi)容包括：資本充足率、資產(chǎn)安全性、流動(dòng)適度性、收益合理性、內(nèi)控有效性。參見教材205―207頁(yè)。

　　11[答案]：BCDE

　　[解析]：本題考查金融監(jiān)管的目標(biāo)。參見教材200頁(yè)。

　　12[答案]：ABDE

　　[解析]：本題考查金融監(jiān)管的原則。參見教材200-201頁(yè)。

　　13[答案]：ACDE

　　[解析]：促進(jìn)銀行間適度競(jìng)爭(zhēng)有兩層涵義：一是防止不計(jì)任何代價(jià)的過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)金融市場(chǎng)上的壟斷行為;二是防止不計(jì)任何手段的惡劣競(jìng)爭(zhēng)，避免出現(xiàn)危及銀行體系安全穩(wěn)定的行為。適度競(jìng)爭(zhēng)原則使各機(jī)構(gòu)在一個(gè)適度的基礎(chǔ)上追求利潤(rùn)最大化。參見教材201頁(yè)。

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