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助理理財(cái)規(guī)劃師第一章基礎(chǔ)習(xí)題三

更新時(shí)間:2013-03-12 23:33:53 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 助理理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)習(xí)題集:多項(xiàng)選擇題

  1、衡量個(gè)人或家庭的財(cái)務(wù)安全性的標(biāo)準(zhǔn),包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入,個(gè)人是否有發(fā)展的潛力,是否有適當(dāng)?shù)淖》客?,還包括()。

 ?、偈欠裣硎苌鐣?huì)保障

  ②是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定的投資

 ?、凼欠裼谐渥愕默F(xiàn)金準(zhǔn)備

  ④是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

 ?、菔欠褓徺I了適當(dāng)?shù)呢?cái)產(chǎn)和人身保險(xiǎn)

  2、一般來說,家庭建立現(xiàn)金儲(chǔ)備主要包括( )。

  ①日常生活儲(chǔ)備 ②意外現(xiàn)金儲(chǔ)備

 ?、奂易逯гF(xiàn)金儲(chǔ)備

  ④追加投資儲(chǔ)備 ⑤投機(jī)性儲(chǔ)備

  3、理財(cái)規(guī)劃的程序除制定理財(cái)計(jì)劃外還包括( )。

  ①建立客戶關(guān)系 ②收集客戶信息

 ?、鄯治隹蛻糌?cái)務(wù)狀況

 ?、軐?shí)施理財(cái)計(jì)劃 ⑤持續(xù)理財(cái)服務(wù)

  4、理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括( )。

  ①過早死亡 ②喪失勞動(dòng)能力

 ?、壑Ц洞箢~醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用

 ?、茇?cái)產(chǎn)和責(zé)任損失 ⑤失業(yè)

  5、理財(cái)規(guī)劃師需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括負(fù)債比率、負(fù)債收入比率以及( )等。

 ?、俳Y(jié)余比率 ②投資與凈資產(chǎn)比率

 ?、矍鍍敱嚷?④即付比率 ⑤流動(dòng)性比率

  6、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則就是個(gè)人誠信。下列有關(guān)正直誠信原則的說法正確的有( )。

  ①正直誠信要求理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺,不能為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

  ②正直誠信原則要求理財(cái)規(guī)劃師不僅要遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字,更重要的是把握職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

 ?、壅闭\信的原則決不容忍欺詐或?qū)ψ鋈死砟畹耐崆?/P>

 ?、苷闭\信原則要求理財(cái)規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識(shí)進(jìn)行判斷,堅(jiān)持客觀性,不帶感情色彩

 ?、菁词估碡?cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤,或者與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律,此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則也不相違背

  7、以下屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有( )。

  ①現(xiàn)金規(guī)劃 ②投資規(guī)劃

 ?、埏L(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃 ④教育規(guī)劃

 ?、菹M(fèi)支出規(guī)劃

  8、退休規(guī)劃的工具具體來說包括( )。

 ?、偕鐣?huì)養(yǎng)老保險(xiǎn) ②企業(yè)年金

 ?、凵虡I(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn) ④儲(chǔ)蓄 ⑤投資

  9、建立客戶關(guān)系的方式多種多樣,通常包括( )。

 ?、匐娫捊徽?②互聯(lián)網(wǎng)溝通

 ?、蹠娼涣?④面對(duì)面會(huì)談 ⑤熟人介紹

  10、專業(yè)盡責(zé)原則要求理財(cái)規(guī)劃師要做到( )。

 ?、賹?duì)客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌

  ②謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章

 ?、蹚膶I(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷

  ④保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度

 ?、菥S護(hù)和提高理財(cái)規(guī)劃師的聲譽(yù)和公眾形象

  11、如果執(zhí)業(yè)理財(cái)規(guī)劃師違反職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范,理財(cái)規(guī)劃師將受到行業(yè)自律協(xié)會(huì)的制裁。制裁措施主要有( )。

  ①不得再次參加理財(cái)規(guī)劃師資格考試

 ?、诘蹁N執(zhí)照 ③警告

 ?、軙和?zhí)業(yè) ⑤罰款

  答案:1、①②③④⑤ 2、①②③ 3、①②③④⑤ 4、①②③④⑤ 5、①②③④⑤ 6、①②③ 7、①②③④⑤ 8、①②③④⑤ 9、①②③④⑤ 10、①②③④⑤ 11、②③④⑤

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?2013年理財(cái)規(guī)劃師考試保過班招生簡(jiǎn)章

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