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理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)輔導(dǎo):理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)練習(xí)題(3)

更新時(shí)間:2013-10-17 21:50:05 來源:|0 瀏覽0收藏0

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摘要 理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)輔導(dǎo):理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)練習(xí)題

  21.以下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是( )。

  A.社會(huì)保障情況B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息 C.投資偏好 D.工資、薪金

  22.以下哪項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息?( )

  A.客戶子女情況 B.客戶收入情況 C.客戶理財(cái)目標(biāo) D.客戶理財(cái)需求

  23.為了確保理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行效果,理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循三個(gè)原則:準(zhǔn)確性、有效性、 ( )。

  l、.全面性 B.穩(wěn)健性 C.安全性 D.及時(shí)性

  24.持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括( )。

  A.定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估 B.不定期的信息服務(wù)

  C.方案調(diào)整 D.收集、整理和分析客戶的現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況

  25.家庭與事業(yè)成長期的需求分析不包括( )。

  A.增加收入 B.風(fēng)險(xiǎn)保障 C.儲(chǔ)蓄和投資 D.財(cái)產(chǎn)傳承

  26.對(duì)退休前期的描述不正確的是( )。

  A.它的家庭模型是中年家庭

  B.它的理財(cái)分析包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲(chǔ)備等

  C.理財(cái)規(guī)劃主要是退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等

  D.退休前期還不需要考慮財(cái)產(chǎn)傳承問題

  27.需求分析主要包括租賃房屋、滿足日常支m、償還教育貸款、儲(chǔ)蓄等的是( )。

  A.退休前期 B.退休期 C.家庭與事業(yè)成長期 D.單身期

  28.要求理財(cái)規(guī)劃師在提供專業(yè)服務(wù)時(shí),工作要及時(shí)、徹底、不拖拖拉拉,在理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)中務(wù)必保持謹(jǐn)慎的工作態(tài)度的是( )。

  A.正直誠信原則 B.客觀公正原則 C.勤勉謹(jǐn)慎原則 D.專業(yè)盡責(zé)原則

  29.以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范的說法中不正確的是( )。

  A.理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德規(guī)范由兩部分組成:職業(yè)道德準(zhǔn)則和執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范

  B.理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性

  C.職業(yè)道德準(zhǔn)則是理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律的基本淵源

  D.執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范是具體的行為規(guī)則

  30.下列哪項(xiàng)與正直誠信的職業(yè)道德原則相違背( )。

  A.理財(cái)規(guī)劃師誠實(shí)不欺,不為個(gè)人的利益而損害委托人的利益

  B.理財(cái)規(guī)劃師由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤

  C.理財(cái)規(guī)劃師與客戶存在意見分歧,且該分歧并不違反法律

  D.理財(cái)規(guī)劃師不僅遵循職業(yè)道德準(zhǔn)則的文字,更重要的是把握了職業(yè)道德準(zhǔn)則的理念和靈魂

  21.C

  22.B

  23.D解析:為了確保理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行效果,理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)遵循三個(gè)原則:準(zhǔn)確性、有效性、及時(shí)性。

  24.D解析:持續(xù)理財(cái)服務(wù)包括定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估以及不定期的信息服務(wù)和方案調(diào)整,收集、整理和分析客戶的財(cái)務(wù)信息屬于第二步收集客戶信息。

  25.D 解析:財(cái)產(chǎn)傳承是退休前期的需求分析。

  26.D解析:在退休前期的理財(cái)需求分析里,包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲(chǔ)備、財(cái)產(chǎn)傳承等。

  27.D

  28.C

  29.B解析:職業(yè)道德準(zhǔn)則很大程度上體現(xiàn)出的是倡議性,執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范在語言上不同于職業(yè)道德準(zhǔn)則,很多方面體現(xiàn)的是“積極要求”或‘‘禁止性’’的內(nèi)容,而非倡議性。

  30.B解析:如果理財(cái)規(guī)劃師并非由于主觀故意而導(dǎo)致錯(cuò)誤,或者與客戶存在意見分歧,且該分歧并不違反法律,則此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準(zhǔn)則并不違背。

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