助理理財(cái)規(guī)劃師多項(xiàng)選擇練習(xí)題之四

1.退休規(guī)劃的工具包括( )。
A.企業(yè)年金
B.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)
C.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
D.儲(chǔ)蓄
E.投資

2.理財(cái)規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程順序包括( )。
A.建立客戶關(guān)系
B.收集客戶信息
c.分析客戶財(cái)務(wù)狀況
D.制定并實(shí)施理財(cái)方案　
E.持續(xù)理財(cái)服務(wù)

3.理財(cái)分析師在分析客戶財(cái)務(wù)狀況時(shí)，需要分析的基本的財(cái)務(wù)比率包括( )
A.結(jié)余比率
B.投資與凈資產(chǎn)比率
C.清償比率
D.負(fù)債比率
E.流動(dòng)性比率

4.就個(gè)人理財(cái)服務(wù)的三個(gè)層次一般而言，個(gè)人金融服務(wù)體系包括( )。
A.大眾銀行大眾理財(cái)
B.富裕銀行貴賓理財(cái)
C.中小銀行財(cái)富管理
D.社區(qū)銀行財(cái)富管理
E.私人銀行財(cái)富管理

5.理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的主要內(nèi)容包括( )。
A.理財(cái)規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機(jī)從事或幫助客戶從事違法行為
B.理財(cái)規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶
C.理財(cái)規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財(cái)產(chǎn)
D.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益
E.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)隨時(shí)向客戶披露存在或口J能產(chǎn)生的利益沖突

6.個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足( )。
A.日常開支需要
B.預(yù)防突發(fā)事件需要
C.投機(jī)性需要
D.心理滿足需要
E.投資需要

7.建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，包括( )。
A.電話交談
B.互聯(lián)網(wǎng)溝通
C.書面交流
D.面對面會(huì)談
E.朋友介紹

8.家庭事業(yè)形成期的理財(cái)目標(biāo)有( )。
A.購買房屋、家具
B.增加收入、子女智力開發(fā)及營養(yǎng)費(fèi)
C.建立應(yīng)急基金
D.建立保險(xiǎn)

9.理財(cái)規(guī)劃中需防范的個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A.過早死亡
B.喪失勞動(dòng)能力
C.支付大額醫(yī)療護(hù)理費(fèi)用和托管護(hù)理費(fèi)用
D.財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失
E.失業(yè)

10.下列屬于理財(cái)規(guī)劃組成部分的有( )。
A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃
D.教育規(guī)劃

　
1.ABCDE
2.ABCDE
3.ABCDE
4.ABE
5.ABCDE
6.ABC
7.ABCDE　　
8.ABCDE　　
9.ABCDE　　
10.ABCDE　　

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