國家理財規(guī)劃師職業(yè)介紹
瀏覽
收藏
理財規(guī)劃
理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規(guī)劃的目標有兩個層次：財務安全和財務自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標，分析客戶的生活、財務現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務。
職業(yè)介紹
理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準》，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
?2013年理財規(guī)劃師考試網(wǎng)絡輔導招生簡章
更多信息請訪問：理財規(guī)劃師頻道 理財規(guī)劃師論壇
最新資訊
- 理財規(guī)劃師考試報考指南：職業(yè)概況2019-09-05
- 理財規(guī)劃師考試考試科目有哪些？2019-09-04
- 理財規(guī)劃師考試報考指南：考試科目2019-09-02
- 國家理財規(guī)劃師被取消后，理財規(guī)劃師需要考什么證2019-05-29
- 國家理財規(guī)劃師2018年取消了，我還能考什么證？2019-02-27
- 沛縣人社局召開全局警示教育大會2019-01-14
- 2018年注冊國際理財規(guī)劃師考試報考指導匯總2018-07-09
- 報考答疑：理財規(guī)劃師二級考試合格標準是多少？2018-06-04
- 2018年理財規(guī)劃師考試報考指南匯總2018-05-03
- 報考答疑:2018年理財規(guī)劃師考試難不難?2018-04-27
打卡人數(shù)
