行業(yè)動(dòng)態(tài):保險(xiǎn)期貨積極備戰(zhàn)基金代銷業(yè)務(wù)
行業(yè)動(dòng)態(tài):保險(xiǎn)期貨積極備戰(zhàn)基金代銷業(yè)務(wù)
證監(jiān)會(huì)官員日前在深圳表示,正進(jìn)一步探索保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)、期貨類機(jī)構(gòu)參與基金銷售的資質(zhì)。記者從保險(xiǎn)、期貨公司了解到,由于基金銷售資格放開的消息醞釀已久,部分機(jī)構(gòu)對(duì)此已經(jīng)有所準(zhǔn)備。未來(lái)保險(xiǎn)公司有可能仿照銀行成立基金銷售部,對(duì)期貨公司而言,基金代銷業(yè)務(wù)的放開將使其發(fā)揮出物理網(wǎng)點(diǎn)多的優(yōu)勢(shì)。
保險(xiǎn)公司或新設(shè)基金部
證監(jiān)會(huì)基金部主任王林25日在“前海財(cái)富管理的新機(jī)遇”研討會(huì)上透露,就保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金業(yè)務(wù)銷售工作,證監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門進(jìn)行了多次磋商,目前已經(jīng)完成《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》的制定,即將公開征求意見。
據(jù)了解,2010年6月推出的《基金銷售管理辦法》修訂版,進(jìn)一步降低了獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)的非專業(yè)準(zhǔn)入門檻。今年,有數(shù)家第三方支付機(jī)構(gòu)被批準(zhǔn)基金銷售業(yè)務(wù)資格。
保險(xiǎn)行業(yè)300多萬(wàn)代理人,對(duì)基金銷售將產(chǎn)生何種影響?保險(xiǎn)公司未來(lái)將以何種方式開展基金銷售,是推動(dòng)代理人交叉銷售,還是另外成立基金部門?
深圳某壽險(xiǎn)公司人士向記者表示,估計(jì)代理人渠道在短期內(nèi)無(wú)法直接轉(zhuǎn)嫁到基金銷售上,畢竟基金銷售具有一定專業(yè)門檻。他認(rèn)為,保險(xiǎn)公司更有可能是仿照銀行和證券公司,成立專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門,并協(xié)同代理人隊(duì)伍進(jìn)行交叉銷售。如果代理人在與客戶溝通中進(jìn)行基金產(chǎn)品推介,也是一股不可忽視的銷售力量。
保險(xiǎn)公司中,對(duì)交叉銷售最為重視的是中國(guó)平安。記者了解到,中國(guó)平安的保險(xiǎn)代理人的移動(dòng)銷售工具上,已有預(yù)設(shè)基金項(xiàng)目。目前,該平臺(tái)上可以查閱平安大華基金的基金產(chǎn)品,但如果客戶需要購(gòu)買,仍要到大華基金銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理。
不過(guò),中國(guó)人壽一位售員向記者吐露擔(dān)心,保險(xiǎn)產(chǎn)品收益率不如基金,二者在一定程度上具有替代性。保險(xiǎn)代理人是否有足夠的動(dòng)力銷售基金,還要看考核制度、激勵(lì)制度如何安排。
期貨公司發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)
與保險(xiǎn)公司擔(dān)心基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品的“擠出效應(yīng)”不同,期貨公司正熱盼基金銷售資格。
海通期貨總經(jīng)理徐?對(duì)記者表示,如能代銷基金產(chǎn)品,將直接豐富期貨公司的收入來(lái)源。期貨投資者和基金公司客戶間有明顯的分層,不存在太多競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。他預(yù)計(jì)新業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)后,物理網(wǎng)點(diǎn)多的期貨公司可以充分利用優(yōu)勢(shì),并從中受益。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,監(jiān)管部門談期貨業(yè)務(wù)創(chuàng)新時(shí)多次提到過(guò)“允許期貨公司代銷基金”,但是一直未出臺(tái)。業(yè)內(nèi)人士猜測(cè),這可能與制度層面的約束有關(guān)?!镀谪浌竟芾磙k法》規(guī)定,期貨公司可以從事商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),如需從事其他期貨業(yè)務(wù)的,還應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格,但該《辦法》并未說(shuō)明期貨公司從事非期貨業(yè)務(wù)的依據(jù)。
盡管如此,期貨公司對(duì)于代銷業(yè)務(wù)已經(jīng)躍躍欲試。據(jù)透露,今年曾經(jīng)有期貨公司向監(jiān)管部門就個(gè)別基金產(chǎn)品提出過(guò)銷售申請(qǐng),但是目前尚未有一例獲得特批。
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