證監(jiān)會新聞發(fā)言人高莉就公募基金行業(yè)發(fā)展情況答記者問

問：近一段時間以來，許多中小投資者抱怨市場賺錢效應不好，但從最近基金業(yè)協(xié)會公布的信息看，公募基金發(fā)展20周年為投資者創(chuàng)造了可觀回報。請介紹一下相關(guān)情況?

答：這是一個投資者普遍關(guān)心的話題。近年來，我們關(guān)注到一些新情況，有的很令人擔憂，部分有退市風險、估值嚴重偏離基本面的上市公司，個人投資者的數(shù)量卻持續(xù)增加，投資者因此虧損嚴重，出現(xiàn)“賺了指數(shù)虧了錢”的聲音。我們理解這些投資者的心情。但另一方面，我們也要看到，公募基金為投資者創(chuàng)造了顯著的回報。近20年來，作為個人和家庭理財金融工具的主要對象，公募基金依托專業(yè)優(yōu)勢，堅持價值投資、長期投資理念，行業(yè)發(fā)展成效明顯。利用這個機會，我給大家介紹幾組數(shù)據(jù)，相信投資者能夠從中得到一些借鑒。

從投資回報看，截至2017年底，公募基金行業(yè)累計分紅1.71萬億元，其中偏股型基金年化收益率平均為16.5%，超過同期上證綜指平均漲幅8.8個百分點，也就是說遠遠跑贏了大盤。債券型基金年化收益率平均為7.2%，超出現(xiàn)行三年定期存款利率4.5個百分點。同時，基金管理公司受托管理基本養(yǎng)老金、企業(yè)年金、社?；鸬雀黝愷B(yǎng)老金1.5萬億元，在養(yǎng)老金境內(nèi)投資管理人的市場份額占比超過50%，總體上實現(xiàn)良好收益，以社?；馂槔?，2001—2016年實現(xiàn)年化收益率8.4%，2017年收益率在9%左右。

從產(chǎn)品種類看，公募基金管理人和產(chǎn)品數(shù)量穩(wěn)步增長，產(chǎn)品多元化發(fā)展，努力滿足投資者資產(chǎn)配置多樣化需求。截至2017年底，我國境內(nèi)共有基金管理公司113家，其他公募基金管理人14家，管理資產(chǎn)合計達11.6萬億元。公募基金產(chǎn)品數(shù)量達到4841只，范圍涵蓋股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金、商品期貨基金和ETF基金。同時，養(yǎng)老目標基金、FOF基金等以價值投資為理念、倡導獲取長期穩(wěn)定收益的新產(chǎn)品逐步推出，使得公募基金產(chǎn)品體系更加精細化，范圍更廣泛，有利于滿足不同投資者的需求，促使公募基金行業(yè)邁入資產(chǎn)配置的新時代。

從對外開放看，公募基金是資本市場對外開放的先行軍，行業(yè)公信力和國際影響力不斷提升。截至2017年底，共設(shè)立了45家中外合資基金管理公司，有24家基金管理公司設(shè)立了中國香港子公司，部分基金管理公司在歐洲等地區(qū)設(shè)立了分支機構(gòu)。經(jīng)中國證監(jiān)會批準的在內(nèi)地公開銷售的中國香港互認基金產(chǎn)品11只，經(jīng)中國香港證監(jiān)會認可的在中國香港公開銷售的內(nèi)地互認基金產(chǎn)品50只，基金業(yè)初步形成雙向開放的市場競爭格局。

從法制建設(shè)看，公募基金行業(yè)建立了較為先進和完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。1997年國務院頒布《證券投資基金管理暫行辦法》，2003年發(fā)布《中華人民共和國證券投資基金法》，2013年新《中華人民共和國證券投資基金法》實施，與此相配套的公募基金法律法規(guī)及自律規(guī)則有210多項，包括《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》《證券期貨投資者適當性管理辦法》《證券投資基金管理公司公平交易制度指導意見》等，對公募基金投資運作、銷售管理、信息披露管理等進行了明確的細化規(guī)定，確立了風險自擔的產(chǎn)品設(shè)計和銷售規(guī)范、強制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及嚴格的監(jiān)管執(zhí)法體制，推動公募基金成為投資者保護更為充分的行業(yè)。

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