2022年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)題及答案
一、單選題
1、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu),以下表述正確的是()
A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金
B.商業(yè)銀行均可以銷售基金
C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)
D.保險(xiǎn)公司只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金
參考答案:C
參考解析:資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司亦可銷售基金,故A項(xiàng)錯(cuò)誤。具備基金銷售資格的商業(yè)銀行才能銷售基金,故B項(xiàng)錯(cuò)誤。保險(xiǎn)公司不只能銷售保險(xiǎn)資管公司發(fā)行的基金,故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
考點(diǎn):基金銷售機(jī)構(gòu)的要求
所屬章節(jié):第二十一章第二節(jié)掌握
2、申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu),其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與()的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測(cè)試。
A.基金托管銀行
B.第三方支付公司
C.中國(guó)人民銀行清算總中心
D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
參考答案:D
參考解析:申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求,基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試,測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
考點(diǎn):申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)要求
所屬章節(jié):第二十二章第一節(jié)理解
3、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行,B是A銀行控股的公募基金管理公司,在A與B建立銷售合同關(guān)系之前,以下做法正確的是()。
A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查
B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查
C.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查,B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查
D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查
參考答案:D
參考解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查,也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查?;痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。
考點(diǎn):基金銷售渠道審慎調(diào)查內(nèi)容
所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)理解
4、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括()
A.基金的管理費(fèi)率
B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生
C.基金過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度
D.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例
參考答案:A
參考解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素:一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例,二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例,三是基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度,四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。
考點(diǎn):基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)
所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握
5、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求,A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者,以下說法不正確的是()。
A.A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品
B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像
C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請(qǐng)
D.A銀行需要對(duì)普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理
參考答案:C
參考解析:符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者,但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。(注意基金銷售機(jī)構(gòu)只決定是否轉(zhuǎn)化,不能拒收申請(qǐng))
考點(diǎn):專業(yè)投資者和普通投資者
所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握
二、組合型選擇題
1、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下表述正確的是()
Ⅰ基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查
Ⅱ基金管理人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查
Ⅲ基金投資人應(yīng)對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:A
參考解析:基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查,也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。
考點(diǎn):基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容
所屬章節(jié):第二十二章第四節(jié)掌握
2、以下屬于觸發(fā)被露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是()。
Ⅰ.對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響
Ⅱ.對(duì)基全份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
Ⅲ.對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響
Ⅳ.對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案:C
參考解析:如果信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響,則該信息為重大信息,相關(guān)事件為重大事件,信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。
考點(diǎn):臨時(shí)報(bào)告
所屬章節(jié):第二十章第五節(jié)理解
3、以下屬于QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)是()
Ⅰ變更境外托管人
Ⅱ變更投資顧問
Ⅲ投資顧問主要負(fù)責(zé)變動(dòng)
Ⅳ基金資產(chǎn)凈值和份額凈值
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:QDII臨時(shí)公告中的特殊披露要求,當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí),應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告,并在更新的招募書中予以說明。
考點(diǎn):QDII基金臨時(shí)公告需要的披露事項(xiàng)
所屬章節(jié):第二十章第五節(jié)理解
4、貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露()。
Ⅰ.基金份額凈值
Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值
Ⅲ.每萬份基金收益
Ⅳ.最近7日年化收益率
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案:A
參考解析:貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值,而是需要披露收益公告,包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。
考點(diǎn):貨幣市場(chǎng)基金需要定期披露內(nèi)容
所屬章節(jié):第二十章第四節(jié)掌握
5、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有()
Ⅰ基金管理人
Ⅱ基金托管人
Ⅲ中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
Ⅳ第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案:C
參考解析:《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
考點(diǎn):開放式基金的登記業(yè)務(wù)的辦理
所屬章節(jié):第十六章第三節(jié)理解
備考期間,想要獲取更多基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試題,更多移步基金從業(yè)資格資料下載。
受疫情影響推遲的2022年3月基金從業(yè)資格預(yù)約式考試計(jì)劃于2022年7月30-31日延期開考。廣大考生可以 免費(fèi)預(yù)約短信提醒,及時(shí)獲取2022年7月基金從業(yè)資格考試考后查分通知。預(yù)祝大家取的好成績(jī)~【環(huán)球網(wǎng)校考后更新2022年7月基金從業(yè)資格各科目考試真題】
以上內(nèi)容為2022年基金從業(yè)資格考試法律法規(guī)題及答案相關(guān)內(nèi)容。小編為廣大考生上傳更多2022年基金從業(yè)資格考試大綱、備考計(jì)劃、真題答案與解析、易錯(cuò)練習(xí)、精講知識(shí)點(diǎn)、考前沖刺提分等,你可點(diǎn)擊文末按鈕后進(jìn)入免費(fèi)下載頁(yè)面。
最新資訊
- 歷年基金從業(yè)資格考試的題庫(kù)有什么2024-09-09
- 2024年基金從業(yè)資格證考試練習(xí)題:證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)2024-07-18
- 2024年基金從業(yè)資格證法律法規(guī)科目練習(xí)題2024-07-18
- 2024年提前備考!私募基金從業(yè)資格考試科目練習(xí)題2024-07-18
- 2024年提前備考!基金從業(yè)資格考試練習(xí)題:證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)2024-07-09
- 2024年基金從業(yè)考試題目是什么樣的?題量是多少?2024-01-25
- 2023年12月基金從業(yè)資格考試試題練習(xí):法律法規(guī)2023-12-10
- 2023年12月基金從業(yè)資格考試練習(xí)題:證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)2023-12-09
- 2023年12月基金從業(yè)資格考試練習(xí):私募投資基金2023-12-08
- 2023年基金從業(yè)資格高頻模擬題與答案解析:基金會(huì)計(jì)核算2023-08-23