2022年基金從業(yè)資格證考試試題：《基金法律法規(guī)》

1、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的主要依據(jù)不包括()

A.基金的管理費率

B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金歷史規(guī)模、持倉比例

參考答案：A

參考解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時綜合考慮流動性、到期時限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

考點：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的依據(jù)

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握

2、根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()。

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品

B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應(yīng)錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理

參考答案：C

參考解析：符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。(注意基金銷售機構(gòu)只決定是否轉(zhuǎn)化，不能拒收申請)

考點：專業(yè)投資者和普通投資者

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握

3、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是()

A.資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司不能銷售基金

B.商業(yè)銀行均可以銷售基金

C.基金管理公司可以開展銷售業(yè)務(wù)

D.保險公司只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金

參考答案：C

參考解析：資產(chǎn)規(guī)模低于200億元的證券公司亦可銷售基金，故A項錯誤。具備基金銷售資格的商業(yè)銀行才能銷售基金，故B項錯誤。保險公司不只能銷售保險資管公司發(fā)行的基金，故D項錯誤。

考點：基金銷售機構(gòu)的要求

所屬章節(jié)：第二十一章第二節(jié)掌握

4、申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與()的系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國人民銀行清算總中心

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

參考答案：D

參考解析：申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)應(yīng)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。

考點：申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)要求

所屬章節(jié)：第二十二章第一節(jié)理解

5、A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是()。

A.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對A進(jìn)行審慎調(diào)查

B.A不必對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查

C.A應(yīng)當(dāng)對B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對A進(jìn)行審慎調(diào)查

D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

參考答案：D

參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

考點：基金銷售渠道審慎調(diào)查內(nèi)容

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)理解

6、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是()

Ⅰ.基金代銷機構(gòu)應(yīng)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅱ.基金管理人應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

Ⅲ.基金投資人應(yīng)對基金代銷機構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構(gòu)的審慎調(diào)查。

考點：基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容

所屬章節(jié)：第二十二章第四節(jié)掌握

7、以下屬于觸發(fā)被露基金的臨時報告的重大事件是()。

Ⅰ.對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響

Ⅱ.對基全份額的價格產(chǎn)生重大影響

Ⅲ.對基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響

Ⅳ.對基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：如果信息可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

考點：臨時報告

所屬章節(jié)：第二十章第五節(jié)理解

8、以下屬于QDII基金臨時公告需要的披露事項是()

Ⅰ.變更境外托管人

Ⅱ.變更投資顧問

Ⅲ.投資顧問主要負(fù)責(zé)變動

Ⅳ.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：QDII臨時公告中的特殊披露要求，當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。

考點：QDII基金臨時公告需要的披露事項

所屬章節(jié)：第二十章第五節(jié)理解

9、貨幣市場基金需要定期披露()。

Ⅰ.基金份額凈值

Ⅱ.基金資產(chǎn)凈值

Ⅲ.每萬份基金收益

Ⅳ.最近7日年化收益率

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。

考點：貨幣市場基金需要定期披露內(nèi)容

所屬章節(jié)：第二十章第四節(jié)掌握

10、下列機構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有()

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金托管人

Ⅲ.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

Ⅳ.第三方獨立銷售機構(gòu)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：C

參考解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。

考點：開放式基金的登記業(yè)務(wù)的辦理

所屬章節(jié)：第十六章第三節(jié)理解

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