2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年11月25日)

試題部分

1、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()?！締芜x題】

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》，設(shè)立科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售()，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭?！締芜x題】

A.費(fèi)用結(jié)構(gòu)

B.費(fèi)率水平

C.費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平

D.費(fèi)用結(jié)構(gòu)、費(fèi)率水平和銷售信息披露機(jī)制

3、基金管理人不得免收持有期低于()年的投資人的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用?！締芜x題】

A.1

B.2

C.3

D.5

4、經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的信息包括()?！締芜x題】

Ⅰ.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

Ⅱ.可能直接導(dǎo)致超過原始本金虧損的事項(xiàng)

Ⅲ.投資者適當(dāng)性匹配意見

Ⅳ.限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、基金銷售機(jī)構(gòu)的禁止行為包括()?！締芜x題】

Ⅰ.在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂

Ⅱ.以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

Ⅲ.未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

Ⅳ.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

2、正確答案：C

答案解析：《開放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》第三條規(guī)定：基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。

3、正確答案：C

答案解析：基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其申購(認(rèn)購)金額的數(shù)量適用不同的前端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)；基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認(rèn)購)費(fèi)用。

4、正確答案：C

答案解析：《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第二十三條規(guī)定：經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；(3)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；(4)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；(5)限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；(6)本辦法第二十九條規(guī)定的適當(dāng)性匹配意見。

5、正確答案：D

答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂。(2)以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。(3)未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。(4)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

2021年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)全部結(jié)束，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)暫未公布2022年度基金從業(yè)人員資格考試計(jì)劃。打算在明年參加基金從業(yè)資格考試的同學(xué)，現(xiàn)在 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，即可及時(shí)收到各省2022年基金從業(yè)資格考試報(bào)名時(shí)間的通知。

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