2022年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(2021年11月19日)

試題部分

1、對在()內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?！締芜x題】

A.12個月

B.30日

C.3個月

D.6個月

2、基金銷售后臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)基本功能不包括()。【單選題】

A.提供交易清算、資金處理的功能

B.記錄基金產(chǎn)品信息

C.記錄基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險承擔(dān)能力調(diào)查

3、下列對證券投資基金的描述中，錯誤的是()?！締芜x題】

A.是一種長期投資工具

B.主要功能是分散投資

C.面臨巨額贖回風(fēng)險

D.可以降低投資單一證券帶來的個別風(fēng)險

4、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取()的贖回費?！締芜x題】

A.不低于贖回金額1.5%

B.不高于贖回金額1.5%

C.不低于贖回金額3%

D.不高于贖回金額3%

5、募集機構(gòu)建立的問卷調(diào)查的主要內(nèi)容包括但不限于()?！締芜x題】

Ⅰ.投資者基本信息

Ⅱ.投資知識

Ⅲ.風(fēng)險偏好

Ⅳ.財務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

2、正確答案：D

答案解析：基金后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：①能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；②能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；③對基金交易開放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；④具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；⑤具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能。

3、正確答案：C

答案解析：證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

4、正確答案：A

答案解析：對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說明書中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費。

5、正確答案：A

答案解析：募集機構(gòu)建立的問卷調(diào)查的主要內(nèi)容包括但不限于以下方面：(1)投資者基本信息；(2)財務(wù)狀況；(3)投資知識；(4)投資經(jīng)驗；(5)風(fēng)險偏好。

2021年基金從業(yè)資格考試已經(jīng)全部結(jié)束，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會暫未公布2022年度基金從業(yè)人員資格考試計劃。打算在明年參加基金從業(yè)資格考試的同學(xué)，現(xiàn)在 免費預(yù)約短信提醒，即可及時收到各省2022年基金從業(yè)資格考試報名時間的通知。

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