2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月27日)

試題部分

1、合規(guī)獨立性不包括()?！締芜x題】

A.部門獨立性

B.機制獨立性

C.問責獨立性

D.產(chǎn)品獨立性

2、下列對于合規(guī)責任對管理層的規(guī)定的描述，不正確的是()?！締芜x題】

A.基金管理人可設總經(jīng)理、副總經(jīng)理多人

B.經(jīng)理層人員應當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

C.經(jīng)理層人員應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑

D.公司應當按照保護基金份額持有人利益的原則，建立緊急應變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務

3、合規(guī)文化不要求建立()?！締芜x題】

A.清晰的責任制

B.清晰的問責制

C.升遷機制

D.激勵約束機制

4、下列關(guān)于反洗錢合規(guī)性風險管理措施，說法不正確的是()?！締芜x題】

A.建立收益導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B.從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)

C.嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控

D.建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制

5、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說法錯誤的是()。【單選題】

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

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參考答案及答案解析

1、正確答案：D

答案解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制和問責等的獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性最為重要。

2、正確答案：A

答案解析：管理層的合規(guī)責任：(1)基金管理人可設總經(jīng)理一人，副總經(jīng)理若干人(選項A不正確)。公司章程應當明確規(guī)定總經(jīng)理和副總經(jīng)理等人員的提名、任免程序、權(quán)利義務、任期等內(nèi)容。經(jīng)理層人員應當符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的條件，取得中國證監(jiān)會核準的任職資格。(2)經(jīng)理層人員應當熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益。(選項B正確)(3)經(jīng)理層人員應當構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況。(選項C正確)(4)公司應當按照保護基金份額持有人利益的原則，建立緊急應變制度，處理公司遭遇突發(fā)事件等非常時期的業(yè)務，并對總經(jīng)理不能履行職責或者缺位時總經(jīng)理職責的履行做出規(guī)定。(選項D正確)

3、正確答案：C

答案解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹慎、具有誠信正直的個人品行以及良好的風險意識和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制(選項ABD符合題意)，形成所有員工理所當然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負責任的氛圍，進而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。

4、正確答案：A

答案解析：根據(jù)《基金管理公司風險管理指引(試行)》規(guī)定，除BCD三項外，反洗錢合規(guī)性風險管理主要措施還包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源；(選項A不正確)(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

5、正確答案：B

答案解析：合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。ACD說法正確。

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