2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(9月17日)

試題部分

1、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷主要渠道的是()?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行

B.信托投資公司

C.證券公司

D.自行開發(fā)建立電子商務平臺

2、下列關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法，錯誤的是()?！締芜x題】

A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務

B.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務

C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金

D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分

3、從事基金銷售業(yè)務的商業(yè)銀行，應向()進行注冊并取得相應資格。【單選題】

A.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構

B.中國銀監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.基金管理公司所在地的中國證監(jiān)會派出機構

4、目前我國基金投資者結構的特征不包括()。【單選題】

A.結構個人化

B.機構多元化

C.高風險產品為機構投資者所青睞，低風險產品則為個人投資者所青睞

D.個人資金轉向高風險基金，低風險基金則逐漸為機構資金所主導

5、常用的尋找潛在客戶的方法不包括()?！締芜x題】

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.直接尋找法

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參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式：①專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶；②自行開發(fā)建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協(xié)議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。B選項，信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財的金融機構。它與銀行信貸、保險并稱為現代金融業(yè)的三大支柱。

2、正確答案：B

答案解析：本題答案為B項，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。同時未經簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金；為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分。

3、正確答案：A

答案解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。

4、正確答案：C

答案解析：從基金投資者結構特征上看，我國基金業(yè)的主要變化集中在結構個人化、機構多元化兩個方面。從不同類型基金產品的投資者結構特征方面考察，2006年是一個重要的時間分界點。在這之前，高風險產品為機構投資者所青睞，而低風險產品則為個人投資者所青睞。2006年6月30日之后，個人資金快速轉向高風險基金，而低風險基金則逐漸為機構資金所主導。

5、正確答案：D

答案解析：常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

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