2021年3月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》模擬試題及答案三

單選題部分

1、與房地產(chǎn)一樣，()是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。【單選題】

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.ETF

2、下列關(guān)于合規(guī)管理的概念，說法有誤的是()�！締芜x題】

A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為

B.合規(guī)管理中的“規(guī)”是指基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循有關(guān)法律、準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致

3、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向()�！締芜x題】

A.期貨市場(chǎng)

B.銀行存款

C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域

D.有價(jià)證券

4、“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”也稱為()�！締芜x題】

A.適度監(jiān)管

B.高效監(jiān)管

C.依法監(jiān)管

D.審慎監(jiān)管

5、基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括()。【單選題】

A.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展

B.維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作

C.維護(hù)公司利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確保公司利益最大化

D.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

6、對(duì)基金產(chǎn)品的未來收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于()。【單選題】

A.基金宣傳推介的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

7、關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法中，不正確的是()�！締芜x題】

A.采取未知價(jià)法

B.贖回申請(qǐng)的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.必須以金額贖回方式進(jìn)行

8、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()�！締芜x題】

A.確保投資者的利益優(yōu)先

B.確保個(gè)人的利益優(yōu)先

C.確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先

D.回避

9、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為()兩種類型�！締芜x題】

A.聯(lián)網(wǎng)式和自助式

B.自動(dòng)式和人工式

C.聯(lián)網(wǎng)式和輔助式

D.自助式和輔助式

10、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由()聘任。【單選題】

A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.基金管理公司董事會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.基金管理公司總經(jīng)理

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答案解析部分

1、正確答案：A

答案解析：與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

2、正確答案：B

答案解析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等的一種鑒證行為(選項(xiàng)A正確)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)(選項(xiàng)C正確)；所謂“合規(guī)”，與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致(選項(xiàng)D正確)。

3、正確答案：C

答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

4、正確答案：D

答案解析：審慎監(jiān)管，也稱“結(jié)構(gòu)性的早期干預(yù)和解決方案”，其精髓在于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要盡可能趕在金融機(jī)構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機(jī)構(gòu)股東之外的人不受損失。

5、正確答案：C

答案解析：基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：(1)嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確�；�金份額持有人利益最大化；(2)不斷提高公司經(jīng)營(yíng)管理和專業(yè)水平，提高對(duì)投資決策、經(jīng)營(yíng)管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益；(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司取得長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展；(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、高效地配合監(jiān)管部門的工作。

6、正確答案：A

答案解析：基金宣傳推介材料必須與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰。

7、正確答案：D

答案解析：目前，開放式基金中的股票基金、債券基金所遵循的申購(gòu)、贖回原則為：①未知價(jià)交易原則，投資者在申購(gòu)、贖回股票基金、債券基金時(shí)并不能即時(shí)獲知買賣的成交價(jià)格，申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；②金額申購(gòu)、份額贖回原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

8、正確答案：A

答案解析：基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。

9、正確答案：D

答案解析：基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可分為自助式和輔助式兩種類型。

10、正確答案：B

答案解析：督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。

溫馨提示：2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間已經(jīng)確定，為了便于考生安心備考，小編建議考生 免費(fèi)預(yù)約短信提醒，屆時(shí)我們會(huì)及時(shí)提醒2021年3月基金從業(yè)資格考試時(shí)間及考后成績(jī)查詢時(shí)間。請(qǐng)及時(shí)預(yù)約。

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