2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(1月5日)

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試題部分

1、建立綜合統計制度，對產品需要逐支進行信息統計，需要統計的信息包括()。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.募集信息

Ⅲ.資產負債信息

Ⅳ.終止信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2、非金融機構開展資產管理業(yè)務已經暴露出一些風險和問題不包括()。

A.開展虛假誤導宣傳，但充分揭示投資風險

B.將線下私募發(fā)行的資產管理產品通過線上分拆向非特定公眾銷售

C.向不具有風險識別能力的投資者推介產品，或未充分采取技術手段識別客戶身份

D.未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y

3、下列關于我國的資產管理行業(yè)說法錯誤的是()。

A.“賣者有責，買者自負”的行業(yè)基礎文化有待形成

B.與國際一流資產管理機構相比，我國的資產管理機構仍存在不小的差距

C.核心競爭力、誠信守規(guī)意識與風險控制能力比較完善

D.法律及監(jiān)管框架、監(jiān)管能力有待完善和提高

4、銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資產的產品，保險機構“名股實債”類投資等，具有()特征。

A.隱性剛性兌付

B.影子銀行

C.杠桿效應

D.無序循環(huán)

5、以下關于產品多層嵌套導致風險傳遞的說法錯誤的是()。

A.嵌套產品結構復雜，底層資產難以穿透，一旦發(fā)生風險，將影響各參與機構，增加風險傳遞的可能性，加劇市場波動

B.多層嵌套的資產管理產品夾雜多層法律關系，如果委托機構主動管理缺失，通道機構盡職調查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現責任推諉

C.一些互聯網平臺、民間理財等未受到有效監(jiān)管的非金融機構與金融機構合作進行產品嵌套，風險不容忽視

D.一些銀行理財以信托、證券、基金、保險資產管理產品為通道，將資金投向股權等產品

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參考答案及答案解析

1.答案：D

解析：針對資產管理業(yè)務統計分散問題，加快建設覆蓋全面、標準統一、信息共享的綜合統計體系，逐支產品統計基本信息、募集信息、資產負債信息、終止信息。

2.答案：A

答案：非金融機構開展資產管理業(yè)務已經暴露出一些風險和問題。例如，將線下私募發(fā)行的資產管理產品通過線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風險識別能力的投資者推介產品，或未充分采取技術手段識別客戶身份；開展虛假誤導宣傳，未充分揭示投資風險；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。

3.答案：C

解析：我國的資產管理行業(yè)仍處于發(fā)展的初級階段，“賣者有責，買者自負”的行業(yè)基礎文化有待形成；與國際一流資產管理機構相比，我國的資產管理機構仍存在不小的差距，核心競爭力、誠信守規(guī)意識與風險控制能力有待提升；法律及監(jiān)管框架、監(jiān)管能力有待完善和提高。

4.答案：B

解析：銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資產的產品，保險機構“名股實債”類投資等，具有影子銀行特征。

5.答案：D

解析：銀行理財擁有大量資金來源，投資范圍基本局限于債權，股權投資受到一定限制，且不能做分級產品設計。在不愿放棄優(yōu)質項目的情況下，一些銀行理財以信托、證券、基金、保險資產管理產品為通道，將資金投向股權等產品。(選項D說法錯誤)嵌套產品結構復雜，底層資產難以穿透，一旦發(fā)生風險，將影響各參與機構，增加風險傳遞的可能性，加劇市場波動。(選項A說法正確)多層嵌套的資產管理產品夾雜多層法律關系，如果委托機構主動管理缺失，通道機構盡職調查能力不足，發(fā)生損失時也容易出現責任推諉。(選項B說法正確)此外，一些互聯網平臺、民間理財等未受到有效監(jiān)管的非金融機構與金融機構合作進行產品嵌套，風險不容忽視。(選項C說法正確)

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