2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(1月4日)

編輯推薦：2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練匯總

試題部分

1、以下關(guān)于促進資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的方法包括()。

Ⅰ.引導資產(chǎn)管理業(yè)務回歸本源，有序打破剛性兌付

Ⅱ.建立綜合統(tǒng)計制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎

Ⅲ.加強“非標”業(yè)務管理，防范影子銀行風險

Ⅳ.分類統(tǒng)一標準規(guī)則，逐步消除套利空間

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2、下列關(guān)于基金財產(chǎn)的獨立性，說法正確的是()。

A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)

B.基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入固有財產(chǎn)

C.基金財產(chǎn)可以歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)

D.基金的債權(quán)與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷

3、以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是()。

A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫

B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟增長

C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟增長

D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫

4、針對影子銀行風險，需要改善的是()。

A.加強投資者適當性管理和投資者教育，強化“賣者盡責、買者自負”的投資理念

B.強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵金融機構(gòu)設立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務

C.強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用不同標準，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導致的風險傳遞

D.建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

5、以下關(guān)于促進資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的說法錯誤的是()。

A.針對影子銀行風險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務回歸“受人之托、代人理財”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風險均應由投資者享有和承擔，受托人只收取相應的管理費用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應當分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標”投資規(guī)模，加強投前盡職調(diào)查、風險審查和投后風險管理

>>>答案及解析部分請點擊下一頁查看~

參考答案及答案解析

1.答案：A

解析：促進資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)范健康發(fā)展的方法包括：(1)分類統(tǒng)一標準規(guī)則，逐步消除套利空間；(Ⅳ包括)(2)引導資產(chǎn)管理業(yè)務回歸本源，有序打破剛性兌付；(Ⅰ包括)(3)加強流動性風險管控，控制杠桿水平；(4)消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務；(5)加強“非標”業(yè)務管理，防范影子銀行風險；(Ⅲ包括)(6)建立綜合統(tǒng)計制度，為穿透式監(jiān)管提供根本基礎。(Ⅱ包括)

2.答案：D

解析：根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)的獨立性表現(xiàn)在：(1)基金財產(chǎn)的債務由基金財產(chǎn)本身承擔，基金份額持有人以其出資額為限對基金財產(chǎn)的債務承擔責任，但基金合同依照本法另有約定的，從其約定；(2)基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)；(3)基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；(4)基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務不得相互抵銷。

3.答案：B

解析：建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風險，統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟增長；金融去杠桿首先作用于同業(yè)鏈條，壓縮資產(chǎn)泡沫，對實體經(jīng)濟的影響相對溫和。

4.答案：D

解析：針對影子銀行風險，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)。同時，針對機構(gòu)監(jiān)管下的標準差異，要強化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標準，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導致的風險傳遞。

5.答案：C

解析：強化單獨管理、單獨建賬、單獨核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配。鼓勵金融機構(gòu)設立具有獨立法人地位的子公司專門開展資產(chǎn)管理業(yè)務。建立健全獨立的賬戶管理和托管制度，充分隔離不同資產(chǎn)管理產(chǎn)品之間以及資產(chǎn)管理機構(gòu)自有資金和受托管理資金之間的風險。統(tǒng)一同類產(chǎn)品的杠桿率，合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫。

2021年基金從業(yè)資格考試計劃安排已公布，其中2021年基金從業(yè)全國統(tǒng)一考試第1次報名時間為2月19日至3月7日，現(xiàn)距離考試報名還有一段時間，為了方便考生及時報考，小編建議考生立即填寫 免費預約短信提醒服務，屆時我們提醒您2021年基金從業(yè)資格報名時間通知，讓您在繁忙的工作中不錯過重要節(jié)點。

以上是內(nèi)容為2021年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(1月4日)，希望大家可以參考著復習，小編為廣大考生上傳更多基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》更多試題，請點擊“免費下載”按鈕下載!