2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練(11月12日)

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試題—單選

1、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的()。

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.及時(shí)性原則

D.投資人利益優(yōu)先原則

2、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由()依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財(cái)政部

B.中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局

C.中央銀行或證監(jiān)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)或財(cái)政部

3、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

A.固有財(cái)產(chǎn)

B.基金資產(chǎn)

C.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.銀行貸款

4、下列關(guān)于QDII基金的申購和贖回的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B.通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C.申購和贖回開放日為證券交易所的變易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對(duì)申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

5、基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.工商注冊所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

6、基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是(　　)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金管理人和基金托管人

7、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元.則該投資者折算后的份額為(　　)萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

8、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的(　　)。

A.不必予以特別說明

B.應(yīng)當(dāng)予以特別說明

C.可以予以特別說明

D.不得予以特別說明

9、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

C.過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史保存

D.基金評(píng)價(jià)的方法應(yīng)當(dāng)保密

10、投資者通過將基金(　　)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度。

A.凈值增長指標(biāo)

B.本期利潤

C.加權(quán)平均份額本期利潤

D.加權(quán)平均凈值利潤率

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參考答案及答案解析

1、【答案】A

【解析】客觀性原則，是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

2、【答案】B

【解析】基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時(shí)有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由中國證監(jiān)會(huì)或證監(jiān)局依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

3、【答案】C

【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

4、【答案】D

【解析】一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

5、【答案】C

【解析】基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

6、【答案】C

【解析】基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

7、【答案】D

【解析】折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068；該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100×1.068=106.8(萬份)。

8、【答案】B

【解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

9、【答案】D

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。

10、【答案】A

【解析】凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)與同期基金業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率進(jìn)行比較，可以了解基金實(shí)際運(yùn)作與基金合同規(guī)定基準(zhǔn)的差異程度，判斷基金的實(shí)際投資風(fēng)格。

中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)將于11月28日在全國44個(gè)城市舉辦基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試，順利完成報(bào)名的考生靜待考前準(zhǔn)考證打印通知，環(huán)球網(wǎng)校提供 免費(fèi)預(yù)約短信提醒服務(wù)，考生預(yù)約后屆時(shí)會(huì)及時(shí)收到2020年11月基金從業(yè)資格資格考試準(zhǔn)考證打印時(shí)間通知。既簡單又方便。

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