2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練（12月14日）

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單選題

1、銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關的記錄及其他相關材料，保存期限不少于()，且自基金清算終止之日起不得少于()。

A.10年；5年

B.20年；10年

C.15年；10年

D.20年；5年

2、()是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。

A.道德

B.法律

C.行政法規(guī)

D.思想觀念

3、以下關于道德具有的特征說法不正確的是()

A.差異性

B.形態(tài)性

C.繼承性

D.約束性

4、下列關于證券投資基金與股票的區(qū)別，說法錯誤的是()。

A.股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系

B.股票價格的波動要小于基金凈值的波動

C.股票是直接投資工具，基金是間接投資工具

D.股票投資風險通常大于基金投資風險

5、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

A.0.1%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.75%

6、通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金被稱為()。

A.系列基金

B.保本基金

C.基金中的基金

D.封閉式基金

7、()是基金信息披露最根本、最重要的原則。

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

8、采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構形式的基金被稱為()。

A.基金中的基金

B.指數(shù)基金

C.平衡型基金

D.傘形基金

9、公司員工違反忠實義務的行為不包括()。

A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實

C.對客戶或?qū)淼目蛻魳嫵善墼p或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責的行為

10、下列屬于基金托管人職責的是()。

Ⅰ.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

Ⅱ.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

Ⅲ.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

Ⅳ.編制中期和年度基金報告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案及解析

1、正確答案：B

答案解析：銷售機構應當妥善保存投資者適當性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務相關的記錄及其他相關材料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

2、正確答案：A

答案解析：道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現(xiàn)形式。法律，是國家的產(chǎn)物，是指統(tǒng)治階級(統(tǒng)治集團，就是政黨，包括國王、君主)，為了實現(xiàn)統(tǒng)治并管理國家的目的，經(jīng)過一定立法程序，所頒布的基本法律和普通法律；行政法規(guī)是國務院為領導和管理國家各項行政工作，根據(jù)憲法和法律，并且按照《行政法規(guī)制定程序條例》的規(guī)定而制定的政治、經(jīng)濟、教育、科技、文化、外事等各類法規(guī)的總稱；觀念是人們對事情的主觀與客觀認識的系統(tǒng)化之集合體。

3、正確答案：B

答案解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

4、正確答案：B

答案解析：基金與股票、債券的差異表現(xiàn)為：1.反映的經(jīng)濟關系不同。股票反映的是一種所有權關系，基金反映的則是一種信托關系；2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具；3.投資收益與風險大小不同。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種，基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

5、正確答案：C

答案解析：不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。

6、正確答案：B

答案解析：保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金；系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構形式；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

7、正確答案：A

答案解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則，它要求披露的信息應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實狀態(tài)。

8、正確答案：D

答案解析：系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構形式；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金；指數(shù)基金是以特定指數(shù)(如滬深300指數(shù)、標普500指數(shù)、納斯達克100指數(shù)、日經(jīng)225指數(shù)等)為標的指數(shù)，并以該指數(shù)的成份股為投資對象，通過購買該指數(shù)的全部或部分成份股構建投資組合，以追蹤標的指數(shù)表現(xiàn)的基金產(chǎn)品；平衡型基金是指以既要獲得當期收入，又追求基金資產(chǎn)長期增值為投資目標，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。

9、正確答案：D

答案解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實義務的行為：(1)以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻簟?2)對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得其陳述具有誤導性質(zhì)。(3)參與任何對客戶或?qū)淼目蛻魳嫵善墼p或欺騙的行為、實踐或商業(yè)交往。(4)參與任何操縱市場的行為。(5)向任何其他人透露(除非是代表客戶履行職責的行為)關于客戶、公司的任何證券交易或與此有關的信息。

10、正確答案：C

答案解析：基金托管人的職責包括：依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；編制中期和年度基金報告是公開募集基金的基金管理人應當履行的職責。

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