2020年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練（12月13日）

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單選題

1、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.促進(jìn)人才進(jìn)步

2、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是()。

A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用

B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

D.基金份額持有人是基金公司的出資人

3、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

4、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是()。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.能有效防止信息濫用

C.可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題

D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

5、經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為()。

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

6、基金管理公司必須以()為基金會(huì)計(jì)核算主體。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金總體

C.所管理的不同基金類別

D.所管理的每只基金

7、買入200份封閉式基金份額，買入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為()。

A.0元

B.5元

C.0.75元

D.10元

8、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括()。

Ⅰ.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

Ⅱ.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是()。

Ⅰ.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

Ⅱ.協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

Ⅲ.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

Ⅳ.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。

Ⅰ.建立并管理投資者基金份額賬戶

Ⅱ.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

Ⅲ.發(fā)放紅利

Ⅳ.建立并保管基金投資者名冊(cè)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

2、正確答案：B

答案解析：基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，故本題選擇B選項(xiàng)。

3、正確答案：B

答案解析：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。

4、正確答案：C

答案解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場(chǎng)的效率、能有效防止信息濫用。

5、正確答案：A

答案解析：經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為QDII(合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者)；上市交易型開放式指數(shù)基金通常又稱為交易所交易基金(exchangetradedfunds，ETF)，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金；QFII是合格的境外機(jī)構(gòu)投資者的英文簡稱；LOF是“上市型開放式基金”的簡稱，它是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。

6、正確答案：D

答案解析：基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以所管理的每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算。

7、正確答案：B

答案解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200×1.50×0.25%=0.75元<5元，所以該交易傭金應(yīng)為5元。

8、正確答案：D

答案解析：基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

9、正確答案：C

答案解析：基金客戶服務(wù)的售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)；開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶。

10、正確答案：D

答案解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

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