全國(guó)2011年10月自學(xué)考試金融法試題

　　全國(guó)2011年10月高等教育自學(xué)考試$lesson$

　　金融法試題

　　課程代碼：05678

　　一、單項(xiàng)選擇題(本大題共25小題，每小題1分，共25分)?

　　在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。?

　　1.中國(guó)人民銀行的業(yè)務(wù)范圍包括但不限于(　　　)?

　　A.參與商業(yè)貸款的擔(dān)?；顒?dòng) B.監(jiān)管銀監(jiān)會(huì)的工作?

　　C.可以在金融市場(chǎng)上從事國(guó)債買賣業(yè)務(wù) D.執(zhí)行但不制定貨幣政策?

　　2.當(dāng)事人對(duì)中國(guó)人民銀行的行政處罰不服的，可以對(duì)以下哪個(gè)主體提起訴訟?(　　　)?

　　A.國(guó)務(wù)院 B.銀監(jiān)會(huì)?轉(zhuǎn)自環(huán) 球 網(wǎng) 校edu24ol.com

　　C.中國(guó)人民銀行 D.中國(guó)人民銀行相應(yīng)的地區(qū)支行?

　　3.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括代理兌付、票據(jù)承兌和(　　　)?

　　A.外匯買賣 B.發(fā)放貸款?

　　C.吸收公眾存款 D.承銷政府債券?

　　4.我國(guó)信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括(　　　)?

　　A.貸款 B.租賃?

　　C.投資 D.咨詢?

　　5.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的形式(　　　)?

　　A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司 B.只能為有限責(zé)任公司?

　　C.只能為股份有限公司 D.可以采取合伙形式?

　　6.根據(jù)客戶身份，銀行賬戶可分為個(gè)人賬戶和(　　　)?

　　A.儲(chǔ)蓄賬戶 B.結(jié)算賬戶?

　　C.單位賬戶 D.存款賬戶?

　　7.銀行為儲(chǔ)蓄賬戶保密的例外是(　　　)?

　　A.中國(guó)人民銀行的查詢 B.賬戶戶主配偶的查詢?

　　C.工商機(jī)關(guān)的凍結(jié) D.其他商業(yè)銀行的劃扣?

　　8.存款人死亡時(shí)，其合法繼承人應(yīng)向以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)辦理繼承權(quán)證明書?(　　　)?

　　A.公證處 B.當(dāng)?shù)乜h政府?

　　C.村委會(huì) D.當(dāng)?shù)剜l(xiāng)政府?

　　9.下列屬于委托貸款特征的是(　　　)?

　　A.銀行代墊資金 B.貸款風(fēng)險(xiǎn)銀行承擔(dān)?

　　C.銀行收取利息 D.銀行協(xié)助收回貸款?

　　10.“審貸分離”是指(　　　)?

　　A.貸款審查由銀行的審批部門完成?

　　B.一項(xiàng)貸款申請(qǐng)由不同的部門進(jìn)行審查和批準(zhǔn)?

　　C.一旦批準(zhǔn)貸款，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門承擔(dān)?

　　D.審批部門可以接觸貸款人?

　　11.信貸擔(dān)保按照擔(dān)保的運(yùn)作方式分為單一擔(dān)保和(　　　)?

　　A.最高額擔(dān)保 B.反擔(dān)保?

　　C.物的擔(dān)保 D.人的擔(dān)保?

　　12.根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用?

　　地使用權(quán)(　　　)?

　　A.由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押 B.由政府決定抵押?

　　C.不得設(shè)定抵押 D.一并抵押?

　　13.人民幣票面殘缺1/5以上至1/2，其余圖案文字能照樣連接者的兌換標(biāo)準(zhǔn)是(　　　)?

　　A.全額兌換 B.酌情兌換?

　　C.不予兌換 D.半數(shù)兌換?

　　14.對(duì)于套匯行為，由外匯管理機(jī)關(guān)給予的處罰有強(qiáng)制收兌、警告和(　　　)?

　　A.按套匯金額處以30%以上3倍以下的罰款?

　　B.行政拘留?

　　C.訓(xùn)誡?

　　D.行政罰款?

　　15.下列說法錯(cuò)誤的是(　　　)?

　　A.中國(guó)人民銀行制定的各種利率是法定利率?

　　B.我國(guó)銀行利率傳統(tǒng)上由財(cái)政部直接管理?

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的貸款利率上下限確定貸款利率?

　　D.中國(guó)人民銀行決定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶存貸款的基準(zhǔn)利率，同時(shí)規(guī)定利率浮動(dòng)幅度?

　　16.目前，我國(guó)ATM機(jī)日取款上限為(　　　)?

　　A.5000元 B.10000元?

　　C.15000元 D.20000元?

　　17.信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任(　　　)?

　　A.掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)?

　　B.掛失前及掛失后24小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)?

　　C.掛失前及掛失后36小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)?

　　D.由發(fā)卡銀行全部承擔(dān)?

　　18.在我國(guó)，可能造成交易所臨時(shí)停市的情形是(　　　)?

　　A.大盤動(dòng)蕩 B.金融危機(jī)?

　　C.市場(chǎng)崩盤 D.不可抗力的突發(fā)性事件?

　　19.按照《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司非公開發(fā)行股份的持有人自股份發(fā)?

　　行結(jié)束之日起，股份在多長(zhǎng)期限內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓?(　　　)?

　　A.1個(gè)月 B.10個(gè)月?

　　C.12個(gè)月 D.24個(gè)月?

　　20.下列不屬于股票上市程序的是(　　　)?

　　A.上市申請(qǐng) B.上市公證?

　　C.上市推薦 D.上市審核?

　　21.我國(guó)證券市場(chǎng)競(jìng)價(jià)交易的原則是(　　　)?

　　A.價(jià)格優(yōu)先 B.時(shí)間優(yōu)先?

　　C.公平優(yōu)先 D.價(jià)格優(yōu)先與時(shí)間優(yōu)先?

　　22.公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是(　　　)?

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.國(guó)務(wù)院?

　　C.商務(wù)部 D.證券交易所?

　　23.公司債券交易的法定最低交易單位“一手”的面值是(　　　)?

　　A.100元人民幣 B.500元人民幣?

　　C.800元人民幣 D.1000元人民幣?

　　24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起幾個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集?(　　　)?

　　A.2個(gè)月 B.6個(gè)月?

　　C.7個(gè)月 D.8個(gè)月?

　　25.金融期貨的種類包括利率期貨、貨幣期貨和(　　　)?

　　A.石油期貨 B.金屬期貨?

　　C.股票指數(shù)期貨 D.商品期貨?

　　二、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)?

　　26.中央銀行基準(zhǔn)利率?

　　27.存單核押?

　　28.賬戶實(shí)名制?

　　29.經(jīng)常項(xiàng)目?

　　30.保薦制度?

　　三、簡(jiǎn)答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)?

　　31.簡(jiǎn)述財(cái)務(wù)公司的種類。?

　　32.簡(jiǎn)述銀行行使抵消權(quán)的情形及條件。?

　　33.簡(jiǎn)述外匯管理的基本原則。?

　　34.簡(jiǎn)述基金管理人的禁止性行為。?

　　四、論述題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)?

　　35.試論貨幣政策委員會(huì)的性質(zhì)、組成及其職責(zé)。?

　　36.試論人民幣匯率定值管理的主要考慮因素。?

　　五、案例分析題(本大題共2小題，每小題10分，共20分)?

　　37. 2009年9月21日，甲銀行與A公司簽訂貸款合同，向A公司貸款5000萬(wàn)元，期限一年。同日，雙方簽訂了抵押合同，將A公司一棟辦公樓作為抵押物，次日辦理了抵押物登記。其后，B商場(chǎng)與甲銀行簽訂了連帶責(zé)任保證擔(dān)保合同，約定B商場(chǎng)為A公司全部債務(wù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。上述合同簽訂后，甲銀行依約發(fā)放了貸款。但貸款到期后，A公司無力還款，甲銀行經(jīng)過考察，認(rèn)為作為抵押的辦公樓有行無市，變現(xiàn)十分困難，而保證人B商場(chǎng)實(shí)力雄厚，有還款能力，因此要求B商場(chǎng)承擔(dān)保證責(zé)任，B商場(chǎng)則提出銀行應(yīng)先處置抵押物，不足部分才由B商場(chǎng)承擔(dān)。甲銀行遂將A公司和B商場(chǎng)同時(shí)訴至法院，要求其承擔(dān)連帶還款責(zé)任。?

　　問：(1)依據(jù)我國(guó)《擔(dān)保法》，一般保證與連帶責(zé)任保證有什么區(qū)別?

　　(2)本案中，抵押合同什么時(shí)候生效?

　　(3)甲銀行可否直接先要求B商場(chǎng)還款，而不優(yōu)先處置抵押物??

　　38. A先生是上市公司甲公司的獨(dú)立董事，從甲公司董事長(zhǎng)處獲悉，甲公司與前期一直談判的某美資公司合并協(xié)議將在兩個(gè)月后正式簽署，A先生于是先后給其妻B女士、朋友C先生分別暗示，讓他們大量購(gòu)買甲公司的股票。兩個(gè)月后，甲公司公開宣布了與該美資公司合并成功的消息，甲公司的股票隨即暴漲，B女士獲利20萬(wàn)元，C先生獲利25萬(wàn)元。?

　　問：(1)什么是內(nèi)幕交易??

　　(2)本案中，A先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么??

　　(3)對(duì)B女士、C先生的獲利應(yīng)如何處理??

?2012年高教自考網(wǎng)絡(luò)輔導(dǎo)課程招生簡(jiǎn)章

?2012年上半年各地自學(xué)考試報(bào)名匯總

更多信息請(qǐng)?jiān)L問：自學(xué)考試頻道    自學(xué)考試論壇    自學(xué)考試博客