2018年10月自學(xué)考試金融法真題

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全國2018年10月高等教育自學(xué)考試金融法試題

課程代碼：05678

一、單項選擇題：本大題共25小題，每小題1分，共25分。在每小題列出的備選項只有一項是最符合題目要求的，請將其選出。

1、下列不屬于中國人民銀行業(yè)務(wù)的是

A. 在公開市場上買賣國債 B.決定基準(zhǔn)利率

C.向金融機構(gòu)的賬戶透支 D.對商業(yè)機構(gòu)發(fā)放貸款

2、資本充足率是指

A.銀行資本與流動性資產(chǎn)之比 B.銀行資本與凈資產(chǎn)之比

C.銀行資本與經(jīng)過風(fēng)險加權(quán)后的資產(chǎn)之比D.銀行資本與固定資產(chǎn)之比

3、經(jīng)理我國國庫的是

A.國務(wù)院 B.財政部

C.商業(yè)銀行 D.中國人民銀行

4、中國人民銀行可采用的貨幣政策工具不包括

A.存款淮備金 B.貼現(xiàn)

C.再貼現(xiàn) D.公開市場業(yè)務(wù)

5、貨幣政策委員會能提出的建議不包括

A.貨幣政策的制定、調(diào)整 B.監(jiān)管金融市場

C.貨幣政策工具的運用 D.有關(guān)貨幣政策的重要措施

6、下列不屬于商業(yè)銀行基本業(yè)務(wù)分類的是

A.負債業(yè)務(wù) B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.衍生業(yè)務(wù) D.中間業(yè)務(wù)

7、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過

A.5% B. 6%

C.7% D. 10%

8、下列說法中錯誤的是

A.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣5000萬元

B.設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本為人民幣1億元

C.設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為人民幣10億元

D.設(shè)立金融租賃公司的最低注冊資本為人民幣10億元

9、下列關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的表述，錯誤的是

A.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事信托投資

B.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事保險代理業(yè)務(wù)

C.商業(yè)銀行在境內(nèi)不得從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

D.商業(yè)銀行不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

10、下列關(guān)于信托特征的表述，錯誤的是

A.受托人以自己的名義管理、處分信托財產(chǎn)

B.委托人將財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，信托財產(chǎn)具有獨立性

C.委托人以自己的名義管理、處分信托財產(chǎn)

D.受托人為受益人的最大利益管理信托事務(wù)

11、我國信用卡業(yè)務(wù)屬于金融特許業(yè)務(wù)，只有開業(yè)一定期限以上，具有辦理零售業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)才可以發(fā)行銀行卡，這個年限是

A. 1年 B. 2年

C. 3年 D. 5年

12、下列不屬于資本項目外匯的趄

A.貿(mào)易收支 B.直接投資

B.境外借款 D.證券投資

13、我國現(xiàn)行立法將收購預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)定為

A. 3% B. 5%

C. 10% D. 15%

14、《證券法》規(guī)定，上市公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起一定期限內(nèi)向證監(jiān)會及證券交易所報送年度報告，并予以公告。這個期限是

A. 1個月 B. 2個月

C. 3個月 D. 4個月

15、世界上第一只基金是

A. “海外和殖民地政府信托投資”基金 B.馬薩諸塞投資信托基金

C.黑石投資基金 D.量子基金

16、“為儲戶保密”原則的含義是

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個人的查詢

B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除銀行以外的任何單位和個人的查詢

D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個人的查詢

17、定期儲蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計息方式是

A.利率凋高時分段計息，利率調(diào)低時按原利率

B.按存款時利率

C.按取款時利率

D.按平均利率

18、我國法律規(guī)定的擔(dān)保貸款的形式不包括

A.保證貸款 B.抵押貸款

C.質(zhì)押貸款 D.信用卡貸款

19、一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期廂滿之日起

A. 3個月 B. 6個月

C. 1年 D. 2年

20、下列有關(guān)質(zhì)押的表述，錯誤的是

A.質(zhì)物滅失，質(zhì)權(quán)也就消滅 B.股份可以作為質(zhì)物

C.債權(quán)消滅，質(zhì)權(quán)也就消滅 D.質(zhì)押合同自登記之日起生效

21、依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)不包括

A.不予兌換 B.全額兌換

C.半額兌換 D.比例兌換

22、下列不屬于《外匯管理條例》規(guī)定的外匯形式的是

A.外國貨幣 B.外幣有價證券

C.外國房地產(chǎn) D.特別提款權(quán)

23、我國人民幣的匯價采用

A.間接標(biāo)價法 B.中間標(biāo)價法

C.直接標(biāo)價法 D.賣出標(biāo)價法

24、我國各商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡的使辦法都是由

A.各商業(yè)銀行自己制定的

B.國務(wù)院統(tǒng)一制定的

C.中國人民銀行統(tǒng)一制定的

D.各商業(yè)銀行根據(jù)中國人民銀行的規(guī)定自行制定的

25、下列行為不屬于套匯行為的是

A.私自以人民幣償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進口貸款

B.將收入的外匯私自保存、使用、存放境外的

C.境內(nèi)機構(gòu)以人民幣為境外機構(gòu)支付其在國內(nèi)的各種費用，由對方付給外匯

D.境內(nèi)機構(gòu)以出口收匯的外匯抵償進口物品費用的

非選擇題部分

注意事項：

用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。

二、名詞解釋題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。

26、同業(yè)拆借

27、定金

28、委托貸款

29、利率

30、銀行卡

三、簡答題：本大題共4小題，每小題5分，共20分。

31、簡述我國商業(yè)銀行的經(jīng)營原則。

32、簡述存單的概念和法律性質(zhì)。

33、簡述外匯的作用。

34、簡述金融機構(gòu)的利率權(quán)限。

四、論述題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。

35、試論我國現(xiàn)行商業(yè)銀行接管法律制度。

36、試論虛假信息披露的法律責(zé)任。

五、案例分析題：本大題共2小題，每小題10分，共20分。

37、2010年8月，甲廣向A銀行借款20萬元，期限一年，以本廠所有的一輛價值 40萬元的轎車作抵押，并到車輛管理部門辦理了抵押登記。同年9月，甲廠又以該轎車作抵押，向B銀行借款15萬元，期限為半年，雙方也到車輛管理部門辦理了抵押登記手續(xù)。2011年2月，甲廠用來抵押的轎車因火災(zāi)被燒毀，獲保險公司賠償金40萬元。2011年3月甲廠向B銀行的借款到期，B銀行向甲廠追討15萬元借款，否別便要拍賣被抵押的轎車。A銀行獲悉后，認為甲廠未經(jīng)其同意便將抵押給A銀行的轎車抵押給B銀行，侵犯了其抵押權(quán)。甲廠答復(fù)說汽車已被燒毀，抵押權(quán)沒了標(biāo)的物，自然也沒了抵押權(quán)。

問題：(1)甲廠將已抵押給A銀行的汽車再次抵押給B銀行是否有效?為什么? (4分)

(2)如果再次抵押有效，變賣抵押物所得價款應(yīng)按什么順序清償?(3分)

(3)本案中，作為抵押物的汽車被燒毀，抵押權(quán)人如何實現(xiàn)其抵押權(quán)?(3分)

38、2015年3月5日，甲上市公司董事長A先生打電話給公司董事B先生，通知他三天之內(nèi)將召開一次臨時董事會，會議議題涉及重大資產(chǎn)收購。B先生得知該信息后，在所住酒店分別通知朋友C和兒子D，建議他們買入甲公司股票，3月7 日，C、D分別大量買進了甲公司股票。2015年3月10曰，甲公司宣布了重大資產(chǎn)投資行為和重大資產(chǎn)收購決定，甲公司股票連續(xù)多個漲停板，C、D因此獲得巨額利潤。

問題：(1) B先生是不是知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人員?為什么? (3分)

(2)B先生的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易，為什么? (4分)

(3)目前，我國對內(nèi)幕交易行為主要追究何種形式的法律責(zé)任?(3分)

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