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工程造價(jià)計(jì)價(jià)基礎(chǔ)理論(五)

更新時(shí)間：2009-10-19 15:27:29 來(lái)源：|0 瀏覽0收藏0

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二章 工程經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)

第一節(jié) 資金的時(shí)間價(jià)值

一、資金時(shí)間價(jià)值概念

1．利息和利率

單利：以原始本金計(jì)息。

F=P(1+i?n)

復(fù)利：這期的利息轉(zhuǎn)為下期的本金，下期按本利和的總額計(jì)息。

F=P(1+i)n

2．名義利息和有效年利率

名義利率

有效年利率：i＝(1＋r/m)m－1

【例】某企業(yè)向銀行借款，兩種計(jì)息方式：

A銀行年利率8％，按月計(jì)息，

B銀行年利率9％，按半年計(jì)息，

問(wèn)應(yīng)選擇哪家銀行貸款？

解：A銀行的利息iA＝(1＋8%/12)12－1=8.3%

      B銀行的利息iB＝(1＋9%/2)12－1=9.2%

iA>iB,所以應(yīng)向A銀行貸款。

 

 

二、現(xiàn)金流量圖

1．現(xiàn)金流量：擬建項(xiàng)目在整個(gè)項(xiàng)目計(jì)算期內(nèi)各個(gè)時(shí)點(diǎn)上實(shí)際發(fā)生的現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出，以及流入流出的差額。

2．現(xiàn)金流量圖

1）．以水平線表示時(shí)間的標(biāo)度；

2）．箭頭表示現(xiàn)金流動(dòng)方向

3）．現(xiàn)金流量圖與分析的角度有關(guān)。

4）．三大要素：大小、流向、時(shí)間點(diǎn)。

三、基本公式

i：利息

n：計(jì)息周轉(zhuǎn)數(shù)

P：現(xiàn)值

F：終值

A：年金

1．整付終值公式，F=P?（F/P，i，n）

2．整付現(xiàn)值公式，P=F?（P/F，i，n）

3．等額支付終值公式，F=A?（F/A，i，n）

4．償清基金公式，A=F?（A/F，i，n）

5．資金回收公式，A=P?（A/P，i，n）

6．等額支付現(xiàn)值公式，P=A?（P/A，i，n）

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